Discurso de apertura del Sr. Jameel Ahmad, Gobernador del Banco Estatal de Pakistán, en la Conferencia de Banca Sostenible, Karachi, 9 de noviembre de 2022.
Dr. Shamshad Akhtar, presidente de la Junta de la Bolsa de Valores de Pakistán, Yaseen Anwar Sahib, Asesor Principal de Políticas, IFC, Sr. Toshio Odagiri, Cónsul General de Japón en Karachi, Khawaja Aftab Ahmed, director regional de IFC, Zeeshan Ahmed Sheikh, Country Manager Pakistan & Afghanistan-IFC, presidentes y directores ejecutivos de bancos, distinguidos invitados, damas y caballeros, Assalam o Alaikum y muy buenos días.
Es para mí un inmenso placer dirigirme a esta estimada reunión en esta conferencia sobre Banca Sostenible, organizada conjuntamente por SBP e IFC con el apoyo del Gobierno de Japón. Esta conferencia tiene como objetivo crear conciencia sobre los riesgos asociados con el cambio climático para el sector financiero y proporciona una plataforma para deliberar e identificar acciones tangibles para mitigar y gestionar eficazmente estos riesgos. Me gustaría expresar mi gratitud tanto a IFC como al gobierno de Japón por acompañarnos en la organización de este importante evento.
Damas y caballeros
Participé en las reuniones anuales del FMI y el Banco Mundial celebradas recientemente en Washington DC y una de las discusiones más destacadas fue sobre las amenazas del cambio climático para la estabilidad financiera. Una conclusión clave de estas sesiones fue la mayor comprensión de que el cambio climático es un problema mundial, que requiere urgentemente una respuesta mundial coordinada. El Banco Mundial ha establecido un nuevo fondo, llamado «Escalar la acción climática mediante la reducción de emisiones» para los países en desarrollo, que se lanzó ayer en el evento COP27 en Egipto.
Los efectos perjudiciales de la degradación ambiental y el cambio climático en el crecimiento económico son reales. Todos podemos observar que el cambio climático está afectando a Pakistán. Los patrones climáticos están cambiando y recientemente hemos experimentado algunos aguaceros e inundaciones anormalmente altos, nunca observados en nuestra historia. Un tercio de nuestro país estaba bajo el agua y una de cada siete personas fue desplazada. Irónicamente, hay variaciones entre los países en la forma en que el cambio climático afecta los patrones climáticos, causa inundaciones repentinas, sequías, derretimiento de los glaciares y aumentos en el nivel del mar, etc. Pakistán está clasificado entre los 10 países más vulnerables al cambio climático.
Damas y caballeros
La transición a una economía verde baja en carbono requiere un cambio en los patrones de producción y consumo. En este contexto, la industria financiera puede desempeñar un papel importante movilizando los recursos financieros necesarios para la transición. A nivel mundial, los instrumentos financieros innovadores, como los bonos verdes, han sido bien recibidos, ya que desempeñan un papel vital en la transformación de las economías a través de una financiación sostenible y responsable. Según Climate Bonds Initiative, la emisión acumulada de bonos verdes ha superado los USD 2 billones. Para apoyar tales iniciativas y facilitar la transición a una huella de carbono más baja, los reguladores financieros se esfuerzan por crear condiciones propicias que hagan del financiamiento verde una oportunidad atractiva para los inversores y las empresas.
Damas y caballeros
Con este fin, los bancos centrales de todo el mundo se han unido para fortalecer la respuesta global necesaria para cumplir con los Objetivos de Desarrollo Sostenible y el Acuerdo de París. Los bancos centrales de economías emergentes como China, Bangladesh, Indonesia, Mongolia y Turquía, entre otros, ya han lanzado políticas, directrices o hojas de ruta nacionales centradas en la banca sostenible. Además, los bancos centrales también están incorporando escenarios adversos relacionados con el clima en sus pruebas de resistencia del sector bancario para evaluar la resistencia del sistema financiero a los shocks adversos.
El Banco Estatal de Pakistán también ha emprendido importantes iniciativas bajo el paraguas de la banca verde para incorporar consideraciones de sostenibilidad en el sector financiero. SBP se convirtió en miembro de Sustainable Banking & Finance Network en 2015 y lidera la iniciativa de promover la banca sostenible. SBP ha introducido planes de financiación de energía renovable tanto en modalidades de financiación convencionales como en las de conformidad con la sharia. El objetivo del plan es financiar proyectos de energía limpia y renovable para satisfacer la creciente demanda de electricidad en el país. Me complace compartir que el plan ha logrado un progreso notable al proporcionar financiamiento a más de 2,200 proyectos con una capacidad acumulada de casi 1,600 MW para agosto de 2022. El financiamiento total pendiente bajo el esquema fue de Rs. 95 mil millones a fines de agosto de 2022.
En el aspecto regulatorio, SBP ha emitido Directrices de Banca Verde en 2017, con el objetivo de: (i) reducir la vulnerabilidad de las instituciones financieras de los riesgos derivados del medio ambiente, (ii) facilitar y presionar a los bancos para que cumplan con sus responsabilidades para la protección del medio ambiente, y (iii) garantizar que el financiamiento requerido esté disponible para la transformación en una economía eficiente en el uso de los recursos y resistente al clima.
Damas y caballeros
SBP ha estado vigilante en el seguimiento del progreso de la implementación de estas directrices por parte de los bancos y las IFD. Y me complace compartir que el progreso es prometedor.
- Todos los bancos y DFI han establecido oficinas de banca verde y han nombrado gerentes principales de banca verde para supervisar las actividades de banca verde.
- 31 bancos e IFD (79%) han formulado Políticas de Banca Verde que han sido aprobadas por sus respectivas Juntas. Estas políticas incluyen declaraciones de políticas sobre gestión de riesgos ambientales, facilitación de negocios verdes y reducción de sus propias emisiones de carbono.
- 27 bancos e IFD (69%) han integrado procedimientos de evaluación del riesgo ambiental con sus procedimientos de evaluación del riesgo crediticio para evaluar y gestionar mejor el impacto de los cambios ambientales y climáticos en sus carteras de crédito.
- 16 bancos e IFD (41%) han establecido estrategias para facilitar las empresas verdes mediante la inclusión de una declaración de política para asignar fondos a las empresas que tienen la intención de disminuir su huella de carbono.
- 18 bancos e IFD (46%) han establecido objetivos anuales de reducción del impacto, incluidos indicadores clave de rendimiento bien definidos y planes estratégicos para el logro de estos objetivos.
Si bien se ha logrado un progreso considerable hacia la adopción de directrices bancarias verdes y sostenibles, el grado de implementación varía en toda la industria. Además, hay una falta de estandarización en la evaluación e identificación de los riesgos ambientales. Creo que el establecimiento de normas mínimas y puntos de referencia ayudará a garantizar un progreso más rápido y de base amplia.
Para cerrar esta brecha, me complace compartir que hoy SBP está publicando el Manual de Implementación de Gestión de Riesgos Ambientales y Sociales (ESRM) para bancos e IFD.
Se ha adoptado un enfoque exhaustivo en la elaboración de este manual y su contenido se ha finalizado tras celebrar consultas exhaustivas con el sector bancario. El objetivo de publicar el manual ESRM es doble. En primer lugar, establecer un punto de referencia estandarizado para la gestión de riesgos ambientales y sociales y el cumplimiento de las Directrices de Banca Verde. En segundo lugar, centrarse en el riesgo social (como el trabajo infantil, el trabajo forzoso, los problemas de seguridad y salud, etc.), lo que alineará las Directrices de Banca Verde con las mejores prácticas internacionales sobre Gestión de Riesgos Ambientales y Sociales. La adopción de este manual será voluntaria por un período de 3 años, dando a los bancos y las IFD tiempo suficiente para establecer e integrar sus sistemas de gestión de riesgos ambientales y sociales con los procedimientos de gestión del riesgo de crédito de manera gradual.
El manual ayudará a todos los bancos e IFD a desarrollar una hoja de ruta para la implementación integral de las Directrices de Banca Verde. Aunque la aplicación del manual de gestión de riesgos ambientales y sociales se pondrá a prueba en dos bancos voluntarios por la vía rápida, alentaré a toda la industria bancaria a aprovechar al máximo y utilizar este manual para establecer sistemas y procedimientos de ESRM. El Banco del Estado, junto con IFC, continuará brindando el apoyo y la orientación necesarios en cada etapa de la implementación del ESRM.
Me complace compartir que nuestro próximo hito será el desarrollo de una «Taxonomía Verde Nacional» en coordinación con las partes interesadas relevantes. Esto facilitará a las instituciones financieras identificar y financiar proyectos verdes e informar sus carteras de finanzas verdes al SBP y al público. Esto también sentará las bases para el desarrollo del mercado de bonos verdes y Sukuk en Pakistán.
En mis observaciones finales, me gustaría reiterar que la financiación para el desarrollo sostenible tiene un papel fundamental que desempeñar en el logro de una economía eficiente en el uso de los recursos y resistente al clima. Al mismo tiempo, dados los fuertes vínculos macroeconómicos con la economía real, el papel de la Gestión de Riesgos Ambientales y Sociales (ESRM) es fundamental para reducir la vulnerabilidad a la estabilidad del sistema financiero. Se necesitan esfuerzos bien coordinados y más concertados para mitigar y gestionar los riesgos asociados con el cambio climático. SBP continuará analizando los riesgos y oportunidades relacionados con el clima y diseñando mecanismos para garantizar un papel de supervisión eficaz para lograr un sistema financiero sostenible en Pakistán.