Establecido en 2019, el Foro de Riesgo Financiero Climático (CFRF) reúne a representantes de alto nivel del sector financiero para compartir sus experiencias en la gestión de riesgos y oportunidades relacionados con el clima.
Está presidido conjuntamente por Sarah Breeden (directora ejecutiva de UK Deposit Takers, PRA) y Sheldon Mills (director de Estrategia y Competencia, FCA). Reporta a Sam Woods (CEO de la PRA y Vicegobernador del Banco de Inglaterra) y Nikhil Rathi (director ejecutivo de la FCA).
El CFRF desarrolla capacidades y comparte las mejores prácticas entre los reguladores financieros y la industria, para avanzar en las respuestas de nuestro sector a los riesgos financieros del cambio climático.
La estrecha colaboración entre los reguladores y la industria es crucial para:
- Prácticas recomendadas de conducción
- Asegurarse de que las empresas puedan gestionar los riesgos derivados del cambio climático y aprovechar las oportunidades para beneficiar a los consumidores.
- Apoyar la transición a cero emisiones netas
CFRF – Sesión 3
La sesión 3 del CFRF comenzó el 27 de abril. La sesión durará aproximadamente 12 meses.
La membresía del foro para la sesión 3 actualizó alrededor de la mitad de los miembros del Foro para garantizar que aún refleje la industria y aporte nuevos puntos de vista y experiencia relevante. Al igual que con las sesiones 1 y 2, la membresía de CFRF incluye una representación diversa de instituciones financieras, incluidos bancos regulados por el Reino Unido, aseguradoras, administradores de activos, propietarios de activos y organizaciones públicas / privadas.
Guía de la sesión 3
El 13 de diciembre de 2022, el CFRF publicó su tercera ronda de guías para ayudar al sector financiero a desarrollar su enfoque para abordar los riesgos y oportunidades financieros relacionados con el clima. Escrita por la industria, para la industria, esta ronda de guías se basa en las publicaciones anteriores del CFRF y tiene como objetivo continuar contribuyendo al desarrollo de prácticas efectivas.
Las guías se centran en la transición a cero neto, el análisis de escenarios y la divulgación climática, datos y métricas:
- Transición a cero emisiones netas: movilización de inversiones en soluciones climáticas
- Transición a cero neto – Divulgaciones: Gestión de riesgos legales
- Transición a cero emisiones netas: una cartilla presupuestaria de carbono
- Análisis de escenarios – Guía de suscripción de riesgos físicos
- Análisis de escenarios – Guía de análisis de escenarios para bancos
- Análisis de escenarios – Análisis de escenarios de empresas financieras
- Análisis de escenarios – Capítulo de riesgo de litigio climático
- Divulgación, datos y métricas: marcos y métricas de la industria en relación con las finanzas verdes y de transición
Miembros del CFRF para la Sesión 3
Hay tres grupos de trabajo: 1) datos, divulgación y métricas, 2) análisis de escenarios y 3) la transición a cero neto.
Cada uno está presidido por un miembro del CFRF y apoyado por una secretaría externa. La membresía consiste en participantes más amplios de la industria, incluidas las asociaciones comerciales, para asegurarse de que una amplia gama de empresas esté representada.
Los grupos de trabajo sobre datos, divulgación y métricas, y análisis de escenarios se basarán en el trabajo de las sesiones anteriores. El grupo de trabajo de transición a cero neto complementará otros flujos de trabajo sobre el tema, incluido el Grupo de Trabajo del Plan de Transición convocado por el Gobierno del Reino Unido (al que asiste la FCA) y la Alianza Financiera de Glasgow para el Cero Neto (GFANZ).
Guía del FRFC para la gestión del riesgo financiero relacionado con el clima
Publicada en junio de 2020, la guía CFRF tiene como objetivo ayudar a las empresas financieras a comprender los riesgos y oportunidades que surgen del cambio climático, y brinda apoyo sobre cómo integrarlos en sus procesos de riesgo, estrategia y toma de decisiones.
Como parte de esto, la guía considera cómo las empresas pueden planificar el impacto de las políticas climáticas y evaluar su exposición a los riesgos financieros relacionados con el clima, para que puedan adaptar sus negocios en respuesta.
La guía contiene 4 capítulos producidos por la industria y un resumen, que coproducimos con la PRA. Los capítulos incluyen:
- Divulgaciones
- Innovación
- Análisis de escenarios
- Gestión de riesgos (y anexo de gestión de riesgos: lista de proveedores de datos)
Tenga en cuenta que, si bien nosotros y la PRA hemos convocado y facilitado las discusiones del CFRF, las opiniones en esta guía no representan necesariamente las opiniones de los reguladores y no constituyen una guía regulatoria.
Guías de la sesión 2
El 21 de octubre de 2021, el CFRF publicó su segunda ronda de guías (guías de la Sesión 2) para ayudar al sector financiero a desarrollar su enfoque para abordar los riesgos y oportunidades financieros relacionados con el clima. Estas guías incorporan las mejores prácticas y están escritas por industria, para la industria. Las guías de la Sesión 2 se centran en la gestión de riesgos, el análisis de escenarios, la divulgación, la innovación y los datos y métricas climáticos y se basan en la guía que se publicó el 29 de junio de 2020.
Los diversos grupos de trabajo han publicado un total de 10 productos diferentes, que se presentan a continuación:
- Gestión de riesgos: declaraciones de apetito de riesgo
- Gestión de riesgos – Casos de uso
- Gestión de riesgos – Formación en riesgo climático
- Análisis de escenarios – Guía de implementación
- Análisis de escenarios: hoja de cálculo de proveedores de datos y herramientas
- Divulgación – Estudios de caso
- Divulgación – Gestión del riesgo legal
- Innovación – Informa de comentarios
- Innovación – Videos de casos prácticos
- Datos y métricas climáticas – Guía
- Herramienta narrativa de análisis de escenarios climáticos en línea
Muchas de las guías de la Sesión 2 ayudarán a las empresas a acelerar sus esfuerzos para responder eficazmente a los riesgos financieros relacionados con el clima. En particular, las declaraciones de apetito de riesgo, la guía de análisis de escenarios, los estudios de casos de divulgación y el panel de datos y métricas climáticas se han diseñado para permitir a las empresas superar los importantes desafíos que han encontrado al incorporar la gestión del riesgo climático en sus organizaciones. El capítulo de Innovación proporciona comentarios sobre oportunidades de innovación viables para movilizar capital financiero y ayudar a administrar la economía a cero neto.
Los miembros del CFRF presentaron y discutieron los resultados de la Sesión 2 y las cuestiones que plantearon en un seminario web.
Herramienta de análisis de escenarios climáticos
Durante la Sesión 2 del Foro, el Grupo de Trabajo de Análisis de Escenarios del CFRF comenzó a desarrollar una herramienta narrativa de análisis de escenarios climáticos en línea para apoyar a las empresas más pequeñas. El 23 de junio de 2022, el CFRF publicó una versión beta de la herramienta. El Grupo de Trabajo de Análisis de Escenarios de CFRF continuará recopilando comentarios de los usuarios sobre esta versión beta de la herramienta hasta el tercer trimestre de 2022 y actualizará la herramienta para mejorar el contenido y reflejar los últimos escenarios NGFS en el primer trimestre de 2023.
La herramienta genera una descripción narrativa resumida de los riesgos y oportunidades relacionados con el clima para la empresa basada en un conjunto de insumos preseleccionados (por ejemplo, modelos de actividades comerciales, productos, riesgos de la empresa). Las descripciones se basan en datos de escenarios desarrollados por la Red de Bancos Centrales y Supervisores para la Ecologización del Sistema Financiero (NGFS) a junio de 2021. Las descripciones narrativas contenidas en esta herramienta no constituyen asesoramiento financiero u otro asesoramiento profesional y no deben considerarse como tales.
Si bien hemos convocado y facilitado las discusiones del CFRF, nosotros y la PRA no aceptamos responsabilidad por las opiniones expresadas en las guías de la Sesión 2. No representan necesariamente la opinión de los reguladores y no constituyen una orientación regulatoria. Se basan en las buenas prácticas actuales, que seguirán evolucionando.
Mesa redonda del FRFC: Implicaciones del entorno geopolítico y económico actual
El 29 de julio de 2022, el CFRF convocó una mesa redonda para considerar las implicaciones del entorno geopolítico y económico actual, en la transición a cero emisiones netas de carbono y la respuesta de la industria financiera. La discusión se estructuró en torno a dos temas clave:
Parte 1 – Implicaciones del entorno geopolítico y económico actual en la transición a cero emisiones netas de carbono; y
Parte 2 – ¿Cómo puede la industria de servicios financieros responder a estos desafíos?
Reuniones y antecedentes del CFRF
El CFRF se reúne tres veces al año y está presidido por Sarah Breeden (directora ejecutiva de UK Deposit Takers, PRA) y Sheldon Mills (Director de Estrategia y Competencia, FCA). Reporta a Sam Woods (CEO de la PRA y Vicegobernador del Banco de Inglaterra) y Nikhil Rathi (director ejecutivo de la FCA).
Puede leer las actas de reuniones anteriores a continuación.