TechSprint, alojado por FCA, tiene como objetivo aprovechar la innovación tecnológica para superar los impactos adversos del lavado verde en los servicios financieros.
Cuatro equipos han sido reconocidos en un evento TechSprint dirigido por el regulador destinado a desarrollar soluciones tecnológicas para contrarrestar el lavado verde, aumentar la confianza en las finanzas sostenibles y mejorar la precisión de la información para los inversores.
En la culminación de ayer del primer Greenwashing TechSprint de la Red Global de Innovación Financiera (GFIN), se presentaron premios basados en diferentes criterios.
El TechSprint, que se alojó en la caja de arena digital de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), estableció a sus participantes el objetivo de desarrollar una herramienta o solución que se pueda usar «en todas las jurisdicciones» para ayudar a abordar los riesgos de lavado verde en los servicios financieros.
Se pidió a los participantes que se centraran en un problema crítico para la inversión sostenible, a saber, cómo se puede utilizar la tecnología para ayudar a «monitorear, cotejar e identificar» ejemplos de lavado verde de los sitios web de las empresas de servicios financieros, plataformas de redes sociales y otra documentación o datos que puedan compartirse entre jurisdicciones.
Jessica Rusu, directora de datos, información e inteligencia de la FCA, dijo a ESG Investor que los reguladores querían asegurarse de que los inversores «tengan acceso a productos financieros genuinamente sostenibles que satisfagan sus necesidades y preferencias».
Agregó que el lavado verde fue identificado por los reguladores internacionales como un «área clave» en la que compartían un «deseo común» de colaborar y aprovechar la innovación sobre cómo abordar el problema.
Rusu señaló que esta es la «primera vez» que ha habido un evento de sandbox de reguladores internacionales centrado en el lavado verde.
Amenazas de lavado verde
El lavado verde fue identificado por GFIN, un grupo internacional de 80 reguladores financieros y organizaciones relacionadas, como un área de enfoque clave debido a la creciente demanda de productos y servicios relacionados con ESG, lo que aumenta el riesgo de que las empresas potencialmente exageren sus credenciales de sostenibilidad para atraer y mantener clientes.
En el núcleo del lavado verde, o incluso más ampliamente ESG, el desafío es realmente uno de datos. En última instancia, se trata de las revelaciones. Se trata de la información que obtienes frente a un inversionista sofisticado o no sofisticado [para asegurar] que tengan esa transparencia e información precisa.
Al hablar en el evento, el lavado verde ha sido una característica transversal de las finanzas sostenibles en los últimos años.
El lavado verde presenta varias amenazas, señalando su impacto negativo en la integridad de los mercados de capitales, así como el impacto perjudicial que puede tener en el impulso que rodea a las finanzas sostenibles.
La falta de confianza en las soluciones financieras sostenibles podría afectar negativamente los esfuerzos globales para abordar el cambio climático.
Quince reguladores internacionales participaron en el TechSprint, incluido el Banco Mundial y reguladores de países como India, Emiratos Árabes Unidos, Georgia, Colombia, Ucrania y Taiwán, entre otros.
La caja de arena permanecerá abierta para los participantes de Greenwashing TechSprint que necesitan continuar el desarrollo de sus soluciones. La FCA explorará más a fondo los proyectos con otros reguladores para medir su apetito por el desarrollo continuo de estas soluciones de lavado verde.
Prioridad en la agenda
El uso de la innovación tecnológica ha sido un tema cada vez mayor para el análisis eficiente de los riesgos ESG en sus carteras por parte de inversores e instituciones financieras, así como para abordar y abordar amenazas ambientales y sociales más amplias.
Los proveedores de herramientas han utilizado cada vez más innovaciones como la inteligencia artificial generativa para abordar problemas relacionados con ESG.
En el informe de síntesis de la Convención Marco de las Naciones Unidas sobre el Cambio Climático (CMNUCC) sobre el diálogo técnico del primer balance mundial, que tendrá lugar en la COP28 a finales de este año, se subrayó la necesidad de una innovación acelerada y el desarrollo de nuevas tecnologías.
La transparencia de la información debidamente publicada en formato digital puede ser el mejor antídoto contra los contagios de lavado verde. Añadió que los inversores están consumiendo cada vez más información digitalmente, lo que fomenta la necesidad de facilitar el consumo digital de información relacionada con la sostenibilidad.
Creemos que generar confianza a través de altos estándares de comportamiento es fundamental, la tecnología y las soluciones digitales tienen un gran potencial para trabajar hacia este objetivo final.
Este TechSprint de lavado verde reúne a académicos, reguladores y especialistas técnicos, para que todos se centren concretamente en el problema. La prevalencia del greenwashing ha desencadenado un llamado a la transparencia para garantizar que los inversores reciban información oportuna, completa, completa y comparable para mitigar los riesgos del greenwashing, que el GFIN Greenwashing TechSprint pretende superar.
La idea detrás del TechSprint es desarrollar pruebas de concepto y capacitar a nuestra red GFIN para acelerar su desarrollo en una capacidad transfronteriza. Los problemas globales necesitan soluciones globales.
Tendremos controles regulares con las empresas y los reguladores para ver cualquier progreso realizado y eso se compartirá, así como nuestra red.
Fintech tiene un papel clave que desempeñar en la lucha contra el lavado verde, con startups capaces de abordar problemas emergentes en el mercado como la sostenibilidad o la inteligencia artificial.
A menudo, son los startups, los unicornios, los innovadores los que pueden enfrentar ese desafío más rápidamente.
Red Global de Innovación Financiera (GFIN)
La Red Global de Innovación Financiera (GFIN) fue lanzada formalmente en enero de 2019 por un grupo internacional de reguladores financieros y organizaciones relacionadas, incluida la FCA. Explicamos sobre el trabajo del GFIN.
El GFIN se basó en la propuesta de principios de 2018 de la FCA para crear una caja de arena global. La FCA ahora lidera y preside la red de más de 70 organizaciones comprometidas a apoyar la innovación financiera en interés de los consumidores.
El GFIN busca proporcionar una forma más eficiente para que las empresas innovadoras interactúen con los reguladores, ayudándoles a navegar entre países a medida que buscan escalar nuevas ideas. Esto incluye la capacidad de realizar una prueba transfronteriza, una solución para las empresas que desean probar productos, servicios o modelos de negocio innovadores en más de una jurisdicción.
También tiene como objetivo crear un nuevo marco para la cooperación entre los reguladores de servicios financieros sobre temas relacionados con la innovación, compartiendo diferentes experiencias y enfoques.
Como parte de su compromiso de ser una iniciativa abierta, el GFIN lanzó su propio sitio web en enero de 2020. El sitio web proporciona información sobre la membresía del GFIN, las pruebas transfronterizas y las publicaciones producidas por el GFIN desde su lanzamiento.
GFIN – desarrollo y progreso
En junio de 2019, el GFIN publicó un informe que establece el progreso realizado en su primer año, los desafíos que ha enfrentado y sus ambiciones y planes para el futuro. También describe el trabajo realizado para comprometerse con las partes interesadas.
El GFIN se propuso originalmente en un documento de consulta en agosto de 2018. El GFIN recibió 99 respuestas de 26 jurisdicciones en respuesta al documento de consulta. La respuesta de la industria y otros reguladores internacionales fue abrumadoramente positiva a favor de establecer el GFIN para facilitar un nuevo método práctico de colaboración regulatoria en innovación y crear un entorno para las pruebas transfronterizas.
Después de esta consulta, el GFIN finalizó los términos de referencia para la gobernanza y la membresía del grupo y confirmó 3 funciones principales:
- Actuar como una red de reguladores para colaborar y compartir experiencias de innovación en los respectivos mercados, incluidas las tecnologías emergentes y los modelos de negocio, y proporcionar información de contacto regulatoria accesible para las empresas.
- Proporcionar un foro para el trabajo conjunto de RegTech y el intercambio colaborativo de conocimientos / lecciones aprendidas.
- Proporcionar a las empresas un entorno en el que probar soluciones transfronterizas.
Después del final de la consulta, el GFIN discutió un mayor desarrollo de nuestras funciones básicas y los próximos pasos de la red. Junto con los debates sobre el intercambio de experiencias, los reguladores implicados acordaron poner en marcha una fase piloto de pruebas transfronterizas (para empresas) y formalizar la estructura de membresía y gobernanza para los reguladores y las organizaciones internacionales interesadas en unirse a la Red.
Tras los comentarios de la consulta, el GFIN:
- Se puso en marcha una fase piloto de pruebas transfronterizas que proporcionó a la red los aprendizajes necesarios para poder abrir solicitudes para la primera cohorte oficial. Las solicitudes para la primera cohorte se cerraron el 31 de diciembre de 2020.
- Como parte de los términos de referencia finales para la gobernanza y la membresía, que se expanden de los 12 miembros fundadores, el grupo ahora incluye más de 70 organizaciones. Se invita a unirse a los reguladores financieros y organizaciones relacionadas con el compromiso de apoyar la innovación en interés de los consumidores.
Ensayos transfronterizos
En enero de 2020, el GFIN publicó el informe Pruebas trasfronterizas: lecciones aprendidas para reflexionar sobre nuestros logros y los desafíos enfrentados durante la fase piloto en 2019. Sobre la base de las soluciones anunciadas en ese informe (incluido el lanzamiento del sitio web del GFIN y el Compendio Regulatorio), el GFIN ha desarrollado varias herramientas y soluciones para mejorar el marco de pruebas transfronterizas para una nueva cohorte de empresas:
- un formulario de solicitud de entrada única para simplificar el proceso para las empresas
- Preguntas y respuestas sobre ensayos transfronterizos para ayudar a las empresas a comprender el proceso
- un compendio normativo evolucionado que aclare las competencias y los intereses de los reguladores participantes y los tipos de servicios de innovación disponibles
GFIN está lanzando su primer Greenwashing TechSprint virtual.
El TechSprint se alojará en nuestro Sandbox digital.
El TechSprint reunirá a 15 reguladores internacionales junto con empresas e innovadores con el objetivo de abordar la prioridad de GFIN en materia ambiental, social y de gobernanza (ESG) y finanzas sostenibles.
El objetivo del TechSprint es desarrollar una herramienta o solución que pueda ayudar a los reguladores o al mercado a abordar o mitigar de manera más efectiva los riesgos del lavado verde en los servicios financieros.
Por qué GFIN ha identificado esta área de enfoque
A medida que la demanda de productos y servicios relacionados con ESG continúa creciendo, también lo hace el riesgo de que las empresas de servicios financieros puedan exagerar sus credenciales de sostenibilidad para atraer y retener clientes e inversores.
Este lavado verde es una forma de venta indebida, que puede ser deliberada o inadvertida.
Al protegernos contra el lavado verde, queremos garantizar que los consumidores tengan acceso a productos y servicios financieros verdes o sostenibles.
Colaboración
Este Greenwashing TechSprint es un evento abierto, que reúne a una variedad de participantes y partes interesadas de la industria. Esperamos que los participantes estén abiertos a trabajar con otros participantes.
Logística
El evento se ejecutará como un evento virtual. No habrá necesidad de viajar o hacer arreglos de alojamiento. Sin embargo, dentro de sus grupos, dependiendo del formato y la estructura, es posible que desee hacer arreglos para reunirse en persona.
Propiedad intelectual
El TechSprint es un evento para crear y discutir nuevas ideas. Les pedimos que participen como inventores colaboradores. Esto significa participar en el espíritu del evento compartiendo sus conocimientos y colaborando con otros participantes.
Lista de reguladores participantes
- Banco Central de Bahrein
- Banco Central de Georgia
- Banco Central de Italia
- Autoridad de Servicios Financieros de Dubái
- Autoridad de Conducta Financiera, Reino Unido
- Comisión de Servicios Financieros, Mauricio
- Autoridad de Servicios Financieros de Japón
- Autoridad de Centros de Servicios Financieros Internacionales (IFSCA), India
- Autoridad de Servicios Financieros de Malta
- Banco Nacional de Ucrania (NBU)
- Banco de la Reserva de la India
- SEC Filipinas
- SFC Columbia
- La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán
- El Banco Mundial
Lista de empresas exitosas
Solicitudes correctas para la declaración del problema 1
Organización
- Legal-Pythia LLP
- GaiaLens
- Torc Socios Limitada
- Sc ventures-HUMA
- Socios del ICAG
- ImpactScope
- Sony Computer Science Laboratories, Inc.
Solicitudes correctas para la declaración del problema 2
Organización
- IA permutable
- PlanDail
- Fidata
- SKFH
- King’s College de Londres
- Neotas Limitada
DIGITAL SANDBOX
Digital Sandbox apoya a innovadores y proveedores de datos en varias etapas del desarrollo de productos. Obtenga más información sobre lo que puede ofrecerle a usted y a su negocio.
Encuentre el servicio adecuado para usted
Utilice nuestra herramienta de decisión para averiguar cuál es el servicio adecuado para usted y las respuestas a las preguntas más frecuentes.
Los datos impulsan la innovación, mientras que el acceso a los datos es un desafío común entre los innovadores.
Digital Sandbox puede ofrecer conjuntos de datos compatibles con el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) en un entorno seguro, así como oportunidades de colaboración para ayudar a permitir la experimentación y el escalado para la prueba de conceptos.
El Digital Sandbox apoya a las empresas en la etapa inicial del desarrollo de productos.
Si bien es posible que no estén listos para probar con clientes en vivo, les proporcionamos acceso a datos financieros para validar sus pruebas de concepto.
Cada vez más, la innovación dentro de los servicios financieros se basa en datos, y tener acceso a grandes volúmenes de datos de consumidores y mercados es crucial para desarrollar nuevas soluciones basadas en la tecnología.
Digital Sandbox puede ofrecer conjuntos de datos compatibles con GDPR en un entorno de desarrollo seguro y en línea, así como oportunidades de colaboración con otras FinTechs para permitir la experimentación y el escalado para la prueba de conceptos.
Los diferentes servicios de FCA Innovation apoyan a las empresas en todas las etapas de desarrollo.
FCA Innovation: Estableciendo un nuevo estándar de oro global para la innovación regulatoria.
Casi 6 de cada 10 participantes de pequeñas y medianas empresas de los 2 pilotos anteriores han logrado un progreso positivo, incluida la recepción de fondos y asociaciones, el lanzamiento de productos o la recepción de recompensas y reconocimientos de la industria.
Categorías de datos
En un nivel alto, los activos de datos en la plataforma sandbox digital cubren las siguientes áreas:
- Datos de entidades
- Datos individuales, incluidos directores y auditores de empresas
- Datos del consumidor, incluidos perfiles de consumidores, quejas y consumos
- Pagos y datos transaccionales
- Datos de los estados financieros
- Préstamos y datos de crédito, incluidos informes de crédito, historial de crédito, prestamistas y datos hipotecarios
- Datos de inversión, incluidos los datos de fondos autogestionados y los datos de rendimientos de bonos
- Datos de registro y licencia, incluidos asesores financieros autorizados, datos de personas prohibidas y descalificadas, datos comerciales registrados
- Datos relacionados con Covid-19