Los jefes de finanzas y sus equipos deben comprender cómo las tecnologías digitales están remodelando los negocios y su rol dentro de ellos. Los recursos de aprendizaje en línea de ICAEW pueden ayudar, dice Lesley Meall
Los rápidos e implacables desarrollos de tecnología digital están transformando los negocios y presentan a los jefes de finanzas y a sus equipos numerosos desafíos y oportunidades, que parece poco probable que disminuyan en el corto plazo. Las tecnologías como la computación en la nube y las tendencias, incluida la digitalización, se están adoptando en todas las industrias; la analítica y la automatización de procesos robóticos (RPA) se están integrando en las funciones financieras; están surgiendo aplicaciones en torno a blockchain y la informática cognitiva; Los cambios incrementales y disruptivos están creciendo y acelerándose.
“Los directores financieros y los líderes financieros deben responder al entorno empresarial incierto y al panorama digital en constante evolución”, dice Tim Leung, consultor de Deloitte, que explora por qué y cómo durante la conferencia virtual de disrupción digital de ICAEW. Responder de manera efectiva requiere comprender cómo las tecnologías digitales están cambiando los negocios e impactando en el rol de los jefes de finanzas y sus equipos, porque las finanzas deberán habilitar y respaldar el negocio a medida que se vuelve más digital y la función financiera en sí misma es más digital. Los equipos financieros evaluarán el impacto financiero en los servicios y modelos comerciales para respaldar la asignación de recursos y las decisiones y maximizar las inversiones operativas y de capital, mientras que las demandas comerciales crecen en torno a la velocidad de la innovación y la frecuencia de la toma de decisiones.
Centrarse en los datos
Kirstin Gillon, gerente técnica de la Facultad de TI de ICAEW, dice que muchas funciones financieras aún se encuentran en las primeras etapas de tratar de familiarizarse con la transformación digital. «Estamos viendo mucho más énfasis en los datos, su análisis y obtener más información de los datos», informa, a medida que las finanzas amplían su función de asociación comercial. “Finanzas está haciendo más para ayudar a las empresas a tomar mejores decisiones mediante el uso de más datos, mejores fuentes de datos y datos más granulares”, dice Gillon. Esto se refleja en un proyecto reciente en Glint Inc, que integró tres sistemas de software separados para: análisis y planificación comercial (Adaptive Insights); planificación de recursos empresariales (Sage Intacct); y gestión de relaciones con los clientes (Salesforce).
“Una función financiera tradicional significa hacer un seguimiento de los presupuestos frente a los datos reales y, a menudo, hacerlo en Excel; ese no es el valor que creo que puede aportar un departamento de finanzas”, dice Frederick Kurniadi, director de finanzas de Glint. La integración ha mejorado la velocidad, la calidad y la accesibilidad de los datos para las finanzas y los negocios. “Podemos extraer nuevos datos en cuestión de minutos y proporcionar un resumen diario para el liderazgo, o permitir que nuestros usuarios comerciales se ‘autoservicen’ y generen informes por sí mismos”, explica Kurniadi. «Las innumerables horas liberadas por esta integración ahora se dedican a mostrar nuestro valor a través de actividades de pronóstico más estratégicas que respaldan los objetivos comerciales de la empresa».
Vuélvete más estratégico
Los objetivos de las empresas y las funciones de la tecnología y las finanzas están cambiando. “Hasta ahora, las estrategias de inversión para la transformación digital se han visto influenciadas por el deseo de mejorar el rendimiento operativo y reducir los costos. Las estrategias futuras se enfocarán en oportunidades más estratégicas, como mejorar la experiencia del cliente, la diferenciación competitiva o nuevos productos e innovación”, dice Srikant Sastry, socio gerente nacional de Grant Thornton para asesoría en los EE. UU.
La encuesta de Grant Thornton 2018 CFO Insights on New Technologies encontró que el 69% por ciento de los jefes de finanzas planeaban invertir más en transformación digital durante 2019; El 21% ya posee la transformación digital; y el 89% ve un análisis de datos sólido como clave para todo esto. Por lo tanto, a medida que las finanzas toman medidas para permitir que las empresas se vuelvan más digitales y también hacer que la función financiera sea más digital, los directores financieros deberán comprender las tecnologías digitales y utilizar el análisis de datos para la toma de decisiones más que nunca. Sin embargo, dado que la velocidad y la escala del cambio dificultan que un individuo u organización se mantenga al día con los desarrollos de la tecnología digital, ICAEW continúa identificando las tecnologías y tendencias más significativas y produciendo contenido que podría ayudar a los jefes financieros y sus equipos.
El sitio web de la Facultad de TI, por ejemplo, es una gran fuente de consejos. Leung dice: «Es importante que los equipos de finanzas y las personas aprendan sobre estas tecnologías, experimenten con ellas y comprendan cómo combinarlas para impulsar el rendimiento empresarial».
Aprende sobre la marcha.
No es así como los jefes de finanzas han abordado tradicionalmente la toma de decisiones tecnológicas. “Trabajar sobre la base de planes a largo plazo es cada vez más difícil, ya que todo cambiará mientras tanto”, dice Gillon, quien sugiere aprender del enfoque de las grandes empresas de tecnología. “Esto significa concentrarse más en probar cosas, usar pilotos, desplegar cosas que funcionan y detener las que no. Enfatiza el aprendizaje de la experiencia práctica”. Este enfoque depende en gran medida de la disponibilidad de datos y de los nervios fuertes.
“No quieres que la gente no intente cosas o no las inicie porque existe el miedo al fracaso. No todo va a funcionar. No todo va a funcionar. Pero con cosas como la inteligencia artificial y la automatización de procesos robóticos se aprende por experiencia”, dice Gillon. Las finanzas pueden respaldar esto aportando disciplina al proceso.
“Sea claro sobre lo que está tratando de lograr. Piense en las métricas y en cómo va a medir el éxito”. La base de todo esto son los datos, y muchos proyectos de transformación digital comienzan tratando de hacerlos más compatibles y accesibles en toda la organización, lo que puede ser complejo y llevar mucho tiempo. La forma en que ha crecido una empresa, los silos departamentales, la falta de integración de TI y el volumen y la variedad de datos pueden crear enormes barreras que pueden ser tan difíciles de superar como la necesidad de mantenerse al día con los desarrollos de la tecnología digital. Gillon dice: «Para muchas organizaciones, el mayor desafío de transformación práctica es la realidad de sus datos».
Innovación fintech.
Algunas ciudades son centros financieros globales y focos de innovación fintech, otras no lo son, pero a muchas les gustaría serlo. No es difícil entender por qué. La eficiencia, la conveniencia y el alcance de los servicios financieros se ha mejorado significativamente con el desarrollo de la industria fintech y los servicios que incluyen pagos, seguros, préstamos, obtención de capital y gestión de inversiones se encuentran entre los muchos que se benefician del auge de las fintech. Identificar y replicar lo que está detrás del éxito de los centros de tecnología financiera es menos fácil, como destaca el informe de ICAEW Innovación en tecnología financiera: perspectivas de Singapur y Londres.
“Los centros reúnen todos los elementos necesarios para la innovación en un solo lugar, y los centros fintech sólidos tienen todos estos elementos: talento, mercados, capital, regulación progresiva y fuerte apoyo gubernamental”, dice Kirstin Gillon de ICAEW. Además de identificar estos elementos clave, el informe considera el papel y los beneficios de los hubs, compara y contrasta Londres y Singapur y analiza las implicaciones de fintech para la profesión contable. Ofrece consejos sobre cómo los contadores pueden interactuar con el sector fintech para ayudar a generar los beneficios de la innovación y respaldar el crecimiento, con consejos prácticos sobre cómo superar los desafíos y aprovechar las oportunidades.