La Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA) ha publicado un documento de discusión para consulta, que establece una hoja de ruta de cinco años para transformar su enfoque de recopilación de datos de la industria financiera. «APRA tiene la intención de recopilar conjuntos de datos más profundos y amplios que puedan usarse de muchas maneras diferentes, incluso para explorar problemas más allá del horizonte», dice el regulador. Los datos más granulares permitirán a APRA responder nuevas preguntas a medida que surjan.
Este movimiento hacia colecciones de datos más ricas y flexibles será posible gracias a la transición de APRA a su nuevo sistema de recopilación de datos, APRA Connect. El documento describe hojas de ruta para cada sector de la industria regulado por APRA (jubilación (es decir, pensiones), seguros y banca – así como una para la presentación de informes entre industrias. Reflejando el trabajo ya en curso sobre la recopilación de datos, las agendas de políticas regulatorias esperadas y la capacidad de cada industria para acomodar el cambio, estos proporcionan fechas para nuevas colecciones en APRA Connect y puntos de corte para alejarse de D2A.
APRA también ha lanzado la segunda fase de su proyecto superannuation Data Transformation, centrándose en la profundidad de los datos recopilados y con el objetivo de contribuir a la transparencia y la supervisión. Planea entregar datos más completos sobre los resultados de jubilación para los miembros de jubilación; el rendimiento y la eficiencia de la industria; y la gobernanza, las prácticas de gestión de riesgos, las operaciones de los fondos y los riesgos de la industria. Al mismo tiempo, APRA identificará y suspenderá las recopilaciones de datos redundantes.
APRA establece hoja de ruta de recopilación de datos de cinco años
La Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA) ha establecido una hoja de ruta de cinco años para transformar su enfoque de recopilación de datos de la industria financiera de las entidades de más de 2000 que regula.
En un documento de discusión publicado para consulta hoy, APRA ha esbozado planes para recopilar datos más ricos a través de APRA Connect. su nuevo sistema de recopilación de datos. Las colecciones propuestas permitirán a APRA y a las agencias pares ofrecer información más profunda, al tiempo que reducen la carga para la industria.
APRA tiene la intención de recopilar conjuntos de datos más profundos y amplios que puedan usarse de muchas maneras diferentes, incluso para explorar problemas más allá del horizonte. APRA continuará fortaleciendo sus asociaciones con agencias pares, con el objetivo de que los datos puedan recopilarse una vez y compartirse, reduciendo así la carga sobre la industria.
El paso a colecciones de datos más ricas y flexibles será posible gracias a una transición del sistema actual de recopilación de datos de APRA, D2A. Todas las nuevas colecciones se crearán en APRA Connect, y para 2027, APRA espera tener todas las colecciones en APRA Connect y estar en condiciones de desmantelar D2A.
El documento establece una hoja de ruta para cada industria que se ha adaptado para reflejar el trabajo ya en curso sobre nuevas recopilaciones de datos, la agenda de política regulatoria esperada y la capacidad de la industria para adaptarse al cambio.
La vicepresidenta Helen Rowell dijo que actualizar el enfoque de APRA para recopilar datos mejoraría significativamente la capacidad de APRA para proteger a la comunidad hoy y al mismo tiempo prepararse para mañana.
«El acceso a datos de alta calidad es esencial para que APRA supervise si las entidades están cumpliendo con sus requisitos prudenciales e identifique y aborde los riesgos emergentes de manera oportuna.
«Recopilar datos más granulares y consistentes que permitan una mejor toma de decisiones basada en datos es uno de los pilares centrales de nuestro Plan Corporativo. Ya estamos en este camino con APRA Connect en funcionamiento, y la fase uno de la Transformación de Datos de Superannuation ya está completa.
«El documento de discusión de hoy explica cómo pretendemos completar la transformación en los próximos cinco años. Nos damos cuenta de que los plazos propuestos son ambiciosos y se requerirá un esfuerzo sustancial de las entidades para lograrlos. Sin embargo, a largo plazo, esta transformación reducirá la carga para la industria al hacer que el envío de datos sea más eficiente, reduciendo la duplicación y la necesidad de solicitudes de datos ad hoc.
«APRA también podrá mejorar los datos disponibles para las agencias pares para las decisiones políticas y operativas, y compartir más información con la industria», dijo Rowell.
APRA tiene la intención de comprometerse estrechamente con entidades y otras partes interesadas clave en la hoja de ruta propuesta, y comenzará a programar seminarios web de la industria y mesas redondas en las próximas semanas. El APRA también alienta las presentaciones escritas en respuesta al documento de discusión.
La Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA) es el regulador prudencial de la industria de servicios financieros. Supervisa bancos, cooperativas de crédito, sociedades de construcción, compañías de seguros generales y reaseguros, seguros de vida, aseguradoras de salud privadas, sociedades amigas y la mayoría de los miembros de la industria de jubilación. APRA actualmente supervisa instituciones que poseen $ 7.9 billones en activos para depositantes, asegurados y miembros de fondos de jubilación australianos.
Dirección para la recopilación de datos
Esta página contiene la dirección de APRA para la recopilación de datos y la hoja de ruta de cada industria para la creación de nuevas colecciones y la transición a APRA Connect en los próximos cinco años.
Marzo 2022
El 31 de marzo de 2022, APRA publicó su documento de discusión sobre la Dirección para la recopilación de datos, que establece el enfoque cambiante de APRA para la recopilación de datos, la justificación de estos cambios y un esquema de la hoja de ruta de implementación.
APRA ha esbozado planes para recopilar datos más ricos en APRA Connect, su nuevo sistema de recopilación de datos. Las colecciones propuestas permitirán a APRA y a las agencias pares ofrecer información más profunda, al tiempo que reducen la carga para la industria. La transición se completará a fines de 2027, lo que permitirá a APRA desmantelar completamente la herramienta de recopilación de datos Direct to APRA (D2A).
La hoja de ruta detalla el momento propuesto para cada industria regulada que traslada todos sus informes de datos a APRA Connect, así como los planes para introducir una serie de nuevas recopilaciones de datos.
APRA tiene la intención de comprometerse estrechamente con las entidades y otras partes interesadas clave en la hoja de ruta propuesta y alienta las presentaciones escritas antes del 24 de junio de 2022.
Nota sobre las presentaciones
Es política de APRA publicar todas las presentaciones en el sitio web de APRA a menos que el demandado le diga específicamente a APRA por escrito que toda o parte de la presentación debe permanecer confidencial. Una declaración de confidencialidad generada automáticamente en un correo electrónico no satisface este propósito. Si desea que solo una parte de su envío sea confidencial, debe proporcionar esta información marcada como «confidencial» en un archivo adjunto separado.
DOCUMENTO DE DEBATE
Dirección para la recopilación de datos
Marzo 2022
Resumen ejecutivo
Este documento de discusión establece el enfoque cambiante de APRA para la recopilación de datos, la justificación de estos cambios y un esquema de la hoja de ruta de implementación. Debe leerse junto con los documentos de información sobre la supervisión y las prioridades políticas de APRA para 2022.1 Las aportaciones de las partes interesadas serán fundamentales a medida que emprendamos esta importante labor, empezando por invitar a que se responda a este documento antes del 24 de junio de 2022.
Finalidad de APRA en la recogida de datos
Como regulador prudencial, APRA trabaja para mantener la seguridad y solidez de las instituciones financieras para que puedan cumplir con sus compromisos financieros con los depositantes, asegurados y miembros del fondo de jubilación en todas las circunstancias razonables.
APRA recopila datos para confirmar que las instituciones reguladas cumplen con los requisitos prudenciales mínimos; e identificar y gestionar los riesgos emergentes.2 APRA también recopila datos en nombre de otras agencias para ayudar en el cumplimiento de sus mandatos.3
El caso de un cambio de dirección
Los datos han sido descritos como el petróleo del siglo 21, y el análisis como el motor de combustión. Un documento de discusión4 publicado por el Banco de Inglaterra en 2020 destacó que los datos están en el corazón de la economía moderna y señaló la dependencia de los reguladores de la información oportuna para lograr objetivos como la estabilidad monetaria y financiera. Esta tendencia es generalizada, y los reguladores del sector financiero de todo el mundo amplían en gran medida la profundidad y amplitud de los datos que recopilan.
A medida que aumenta la importancia de los datos en la toma de decisiones, APRA ha comenzado a transformar la forma en que recopila datos de las más de 2000 entidades que regula.
Destino previsto
Colecciones de datos más ricas y flexibles para informar la toma de decisiones Para apoyar la toma de decisiones basada en datos por parte de las partes interesadas internas y externas e informar una mejor regulación, APRA tiene la intención de recopilar conjuntos de datos más profundos y amplios que puedan usarse de muchas maneras diferentes, incluso para explorar problemas más allá del horizonte.5 APRA continuará fortaleciendo sus asociaciones con agencias pares, con el objetivo de que los datos puedan recopilarse una vez y compartirse, reduciendo así la carga sobre la industria.
Transición a un sistema de recopilación de datos basado en la web más eficiente
El paso a colecciones de datos más ricas y flexibles será posible gracias a una transición del sistema actual de recopilación de datos de APRA, D2A. Todas las nuevas colecciones se crearán en APRA Connect. Para 2027, APRA espera tener todas las colecciones en APRA Connect y estar en condiciones de desmantelar D2A.6
El viaje hasta ahora
En 2019, APRA dio sus primeros pasos en esta dirección de datos con su Proyecto de Transformación de Datos de Jubilación (SDT), que tiene como objetivo mejorar los resultados de los miembros al aumentar la amplitud, profundidad y calidad de la recopilación de datos de jubilación de APRA. Es una empresa importante y se está aplicando en tres fases.
La Fase 1 de SDT está casi completa. Estas colecciones iniciales, creadas en APRA Connect, fueron diseñadas para abordar las brechas más urgentes en los datos de jubilación disponibles para el gobierno. Estos datos se incorporarán a los mapas de calor de jubilación de APRA, que ya demuestran la capacidad de los datos para impulsar el cambio.7 Los mapas de calor proporcionan información creíble, clara y comparable sobre los resultados de los miembros para todos los Productos MySuper y ciertos productos de elección. Aumentan la transparencia y el escrutinio del rendimiento entregado por las ofertas de productos de jubilación y promueven la mejora continua en toda la industria.
Desde una perspectiva práctica, las entidades de jubilación participantes y APRA también pudieron confirmar que APRA Connect es una solución efectiva de recopilación de datos, y que D2A puede retirarse a su debido tiempo.
APRA ahora está en el proceso de trazar una transición completa a APRA Connect y el camino hacia un conjunto más rico y flexible de recopilaciones de datos.
Hojas de ruta para la implementación
Este documento establece la hoja de ruta de cada industria para la creación de nuevas colecciones y la transición a APRA Connect en los próximos cinco años. Cada hoja de ruta ilustra cómo APRA refinará lo que recopila, y cuándo cada industria hará la transición completa a APRA Connect y ya no usará el sistema D2A. El camino para cada industria está diseñado para reflejar el trabajo ya en curso sobre nuevas recopilaciones de datos, la agenda de política regulatoria esperada y la capacidad de la industria para adaptarse al cambio.
Los dos primeros años de cada hoja de ruta están bien definidos, mientras que las recopilaciones de datos anunciadas para 2024 en adelante aún requieren un mayor desarrollo. El momento para este último es indicativo en esta etapa.
Reconocimiento del impacto e invitación a comentar
APRA tiene la intención de mejorar el valor de los conocimientos de sus recopilaciones de datos al tiempo que limita la carga regulatoria asociada con el suministro de datos. Los beneficios de la transición son claros a mediano plazo, pero el APRA reconoce que los plazos propuestos son ambiciosos y se requerirá un esfuerzo sustancial del APRA y las entidades para lograrlos.
APRA agradece la información de las partes interesadas sobre los costos y beneficios anticipados, y trabajará con ellos para mitigar los desafíos en la medida de lo posible.
Próximos pasos
Se invita a las partes interesadas a proporcionar comentarios sobre el enfoque propuesto y a comprometerse con APRA durante todo el proceso. APRA publicará las presentaciones de las partes interesadas y organizará una serie de mesas redondas para explorar los problemas planteados.
1. Supervisión y prioridades políticas del APRA para 2022.
2. APRA tiene amplios poderes de recopilación de datos, principalmente en virtud de la Ley del Sector Financiero (Recopilación de Datos) de 2001 (FSCODA).
3. Mantener la seguridad de los datos de la entidad seguirá siendo de la máxima prioridad para APRA. El intercambio de datos con los reguladores pares y el Tesoro seguirá estando limitado por la sección 56 de la Ley APRA de 1998, lo que garantiza que la información confidencial esté protegida. Sin embargo, de acuerdo con el enfoque de APRA en una mayor transparencia, APRA continuará consultando sobre datos que pueden hacerse no confidenciales, y las entidades pueden esperar un aumento en la cantidad de análisis que se hacen públicos como resultado.
4. Transformación de la recopilación de datos del sector financiero del Reino Unido, documento de debate, Banco de Inglaterra, enero de 2020.
5. El Plan Corporativo APRA 2021-25 identifica la toma de decisiones basada en datos como una Iniciativa Estratégica.
6. El Proyecto Athena de APRA reconoció la necesidad de un portal más eficiente y basado en la web en el que recopilar conjuntos de datos más detallados e impulsó un proceso para identificar una solución de recopilación adecuada para el futuro.
7. Mapas de calor de Superannuation APRA.
APRA profundizará la recopilación de datos de jubilación en toda la industria
Lunes 4 de abril de 2022
La Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA) ha lanzado la segunda fase de su proyecto plurianual para mejorar la amplitud, profundidad y calidad de los datos recopilados de la industria de la jubilación.
La fase 2 de la Transformación de Datos de Jubilación (Profundidad) de APRA se centrará en elevar la granularidad de los datos que APRA recopila en todas las operaciones comerciales de la industria de jubilación.
Sigue a la (Amplitud), que abordó las brechas de datos urgentes y amplió las colecciones para incluir productos de elección y opciones de inversión.
La Transformación de Datos de Superannuation es una iniciativa significativa para impulsar mejores prácticas de la industria y mejorar los resultados para los miembros del fondo de jubilación a través de una mayor transparencia.
La última fase del proyecto proporcionará datos más completos sobre:
- resultados de jubilación para los miembros de jubilación;
- el rendimiento y la eficiencia de la industria;
- gobernanza, prácticas de gestión de riesgos, operaciones de fondos y riesgos de la industria.
APRA también identificará y suspenderá las recopilaciones de datos redundantes.
Margaret Cole, miembro de APRA, dijo: «La jubilación es uno de los mayores activos financieros para muchos australianos, por lo que es fundamental que los participantes de la industria rindan cuentas por su desempeño y resultados para sus miembros.
«Mejorar la granularidad de los datos reportados es un próximo paso importante para lograr una mayor transparencia y una visión más profunda de cada aspecto de las operaciones de la industria de la jubilación.
«APRA utilizará los datos adicionales para fortalecer la supervisión prudencial de la industria de la jubilación. Esto, a su vez, apoyará el trabajo que APRA está haciendo para mejorar los resultados para los miembros y aumentar la intensidad de la supervisión donde los fideicomisarios tienen un rendimiento inferior o donde se necesitan mejoras en las prácticas», dijo Cole.
APRA propone llevar a cabo consultas de la industria en tres períodos, de septiembre de 2022 a junio de 2023, sobre los siguientes temas:
- Septiembre a noviembre de 2022: operaciones del licenciatario de RSE y datos financieros y de perfil
- Noviembre 2022 a febrero 2023: Riesgo no financiero, seguros e inversiones
- De marzo a junio de 2023: membresía, resultados de jubilación, beneficios definidos, divulgación y cualquier otro tema planteado a través de consultas
Todas las demás consultas
La Autoridad Australiana de Regulación Prudencial (APRA) es el regulador prudencial de la industria de servicios financieros. Supervisa bancos, cooperativas de crédito, sociedades de construcción, compañías de seguros generales y reaseguros, seguros de vida, aseguradoras de salud privadas, sociedades amigas y la mayoría de los miembros de la industria de jubilación. APRA actualmente supervisa instituciones que poseen $ 7.9 billones en activos para depositantes, asegurados y miembros de fondos de jubilación australianos.