Global Legal Entity Identifier Foundation proporciona una descripción general de los últimos desarrollos globales relevantes para la adopción del identificador de entidades legales.
Para facilitar a las partes interesadas el seguimiento de los desarrollos relevantes para la implementación del Identificador de Entidades Legales (LEI) en todo el mundo, la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) proporciona actualizaciones relacionadas a través de su blog.
Esta publicación resume las noticias de LEI rastreadas dentro de las fuentes en inglés desde enero de 2019. Las fuentes citadas en este blog se incluyen en los ‘enlaces relacionados’ a continuación.
El papel del LEI en la habilitación de una economía global automatizada y digitalizada
En esta edición, nos enfocamos en la posición del LEI como un estándar de identificación de entidades único, internacional y abierto y cómo su amplia adopción permitirá el potencial para una mayor automatización y digitalización de las transacciones financieras y comerciales. De hecho, a medida que la economía global navega por el camino de la transformación digital, verificar la identidad de los clientes, socios y proveedores sigue siendo un desafío costoso, pero crítico para el negocio que consume mucho tiempo. La capacidad de identificar correctamente a los socios de transacciones y mitigar el riesgo, independientemente del sector, es clave para el éxito empresarial. Por eso es tan importante un enfoque estandarizado y transfronterizo para la identificación de entidades, como el proporcionado por el LEI. Puede ofrecer ventajas significativas, como transparencia, eficiencias y posibilidades mejoradas de gestión de riesgos, para todos los participantes del mercado digital. Si el LEI está integrado en los métodos de verificación de la entidad, incluidas las soluciones basadas en certificados digitales y la tecnología Blockchain, cualquier parte puede conectar fácilmente todos los registros asociados con una organización e identificar quién es el propietario de quién. Al convertirse en el enlace común, el LEI proporcionará certeza de identidad en cualquier interacción en línea, lo que facilitará la participación de todos en el mercado digital global.
Un primer paso importante para revolucionar el proceso de publicación, acceso y agregación de información financiera digital confiable se informó en un comunicado de prensa de la GLEIF de mayo de 2019, que anunció que el informe anual 2018 de la GLEIF en Inline XBRL se convirtió en el primer estado financiero en incorporar un LEI. Como resultado, se convirtió en el primer informe comercial oficial a nivel mundial que vincula automáticamente la entidad registradora con sus datos de referencia de LEI verificados que se encuentran dentro del Índice Global de LEI. Una acción tan simple puede generar importantes beneficios para toda la industria, incluida la confianza, métodos mejorados de verificación de datos y reducción del fraude. Este desarrollo demuestra una forma tangible en la que los LEI apoyan la economía digital global. Más ejemplos se resumen en la publicación del blog a continuación.
Creciente reconocimiento de la importante contribución del LEI al progreso en la estandarización de datos
Las ganancias potenciales para toda la industria asociadas con las transacciones comerciales y financieras automatizadas y digitalizadas no pueden realizarse sin una infraestructura estandarizada subyacente. Ha habido un reconocimiento generalizado tanto por el papel que juega el LEI en el avance de los esfuerzos de estandarización de datos a nivel mundial como por el impacto positivo que este desarrollo está teniendo en las ganancias de eficiencia y las reducciones de costos y riesgos.
- Data Foundation reconoce el papel del LEI en el progreso de los datos abiertos en el informe ‘El estado de la Unión de los datos abiertos’
En enero de 2019, la Data Foundation publicó su informe anual ‘El estado de la Unión de los datos abiertos’, en colaboración con Grant Thornton Public Sector. La Data Foundation enfocada en los EE. UU. Busca definir un futuro abierto para los datos de su gobierno y la sociedad; explica que el término «datos abiertos» se relaciona con la idea de que la información debe estar estandarizada electrónicamente y estar disponible gratuitamente. En su informe anual, la Data Foundation enfatiza que los datos abiertos “se han arraigado en el gobierno de los Estados Unidos y los líderes del sector público de la sociedad estadounidense […], los defensores de la sociedad civil y la industria de la tecnología han trabajado juntos para liberar la información de los obsoletos almacenamiento basado en documentos y sistemas en silos mediante la aplicación de los dos pasos básicos de los datos abiertos: primero, estandarización y, segundo, intercambio más amplio. El informe reconoce un “progreso significativo” en cada una de las tres áreas clave relacionadas con los datos abiertos: estandarización, intercambio y uso. En particular, el 83,9% de los líderes de datos abiertos entrevistados informaron avances con la estandarización en 2018, y al reconocer esto, algunos encuestados “citaron la adopción de LEI […] Hewing a un estándar único para identificar corporaciones y otras entidades ha levantado un enorme cantidad de gastos generales administrativos de las organizaciones que ahora utilizan el LEI «.
- Cumbre de datos de RegTech: alineación de la industria con la necesidad de estándares de datos abiertos
Los sitios web de Channel Futures (un medio de comunicación centrado en la revolución de los servicios digitales) y la Asociación Global de Profesionales del Riesgo (GARP) han publicado recientemente artículos que resumen un panel de discusión sobre estándares abiertos en RegTech Data Summit, organizado en Nueva York en abril. El artículo de GARPS, titulado ‘No disentir sobre la estandarización de datos’ sugirió que los panelistas y los asistentes al evento estaban unificados en el acuerdo de que «la estandarización de datos y la arquitectura de datos abiertos, que respalda la interoperabilidad entre los sistemas de información del gobierno y el sector privado, tienen un gran promesa para la industria financiera. Las empresas pueden optimizar su cumplimiento normativo, gestionar mejor los riesgos, mejorar la eficiencia y, con el tiempo, reducir los costes operativos.
Uno de estos defensores del panel fue Robin Doyle, director gerente de la Oficina de Asuntos Regulatorios, JPMorgan Chase & Co, y miembro de la Junta Directiva de la GLEIF. Ella comenta: «La ausencia de un estándar es una gran pérdida de tiempo y le impide hacer un análisis en profundidad». En el artículo de Channel Futures, titulado ‘Estándares abiertos impulsados como solución de seguridad para el sector financiero’, ella elabora más: “Los estándares abiertos ayudarían a encontrar actividades delictivas y financiamiento para terroristas. Los delincuentes no cometen todos sus delitos en un banco. Los distribuyen en varios bancos para que estén mejor ocultos […] Necesitamos formas de ver que la actividad en todas las instituciones y los estándares abiertos podrían hacer eso «.
También en el panel, según GARP, estaba Karla McKenna, directora de estándares de la GLEIF, quien “enfatizó que la adopción de estándares en última instancia reduce los costos y riesgos y mejora la eficiencia de las transacciones”. Argumentó que los mismos datos utilizados en las empresas también deberían utilizarse en los informes a los reguladores, para facilitar el análisis de las tendencias de toda la industria.
- Informe del FSB sobre la fragmentación del mercado
El ‘Informe sobre la fragmentación del mercado’ de la Junta de Estabilidad Financiera (FSB), publicado en junio de 2019, destaca que las diferencias significativas en los requisitos de presentación de datos pueden, en el extremo, conducir a la fragmentación del mercado y tener el potencial de perjudicar la calidad, usabilidad y facilidad de uso de los datos. agregación.
El informe continúa reconociendo que «actualmente se está trabajando para lograr una mayor estandarización internacional de los informes, a través del [LEI], el Identificador único de producto, el Identificador único de transacción y otros elementos de datos críticos». En el Anexo E del informe, un resumen de las discusiones dentro de un taller del FSB, realizado en cooperación con la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) en enero de 2019, señala que los participantes discutieron la necesidad de seguir avanzando en la estandarización de la presentación de datos para proporcionar mejor monitoreo de los sistemas por parte de las autoridades a un costo menor para las instituciones financieras. Afirma que, si bien se ha avanzado en la armonización de normas para campos de datos por parte de los emisores de normas, como el LEI, Se necesita más trabajo para implementar los estándares a fin de obtener la comparabilidad de la información para permitir la agregación de datos y agilizar los procesos de presentación de informes. Concluye señalando que el uso de inteligencia artificial y macrodatos será relevante y utilizable para la identificación de riesgos cuando se logren estándares armonizados de presentación de informes.
LEI y blockchain: fintech basada en blockchain avanzada por LEI y cómo juntos pueden mejorar la inteligencia artificial en el lugar de trabajo
El crecimiento de una economía global digital cada vez más automatizada está impulsado por innovaciones en tecnología financiera. La importancia de una identidad global y armonizada para todas las empresas en el éxito de blockchain fintech se explora en un artículo de información sobre Development Asia, la plataforma de colaboración de conocimiento del Banco Asiático de Desarrollo. El artículo considera cómo el potencial de blockchain fintech para resolver problemas persistentes, como la transparencia y la inclusión financiera, se ha promocionado mucho, mientras que falta la infraestructura básica. Señala una serie de iniciativas necesarias para acercar blockchain al bombo publicitario; uno de los cuales es el LEI como medio estandarizado de identificación de empresas a nivel internacional. Resume: «Sin identificadores confiables, el enorme grupo de metadatos que promete blockchain fintech puede ser imposible de navegar. La GLEIF proporciona una pieza de infraestructura esencial para la economía futura; ayuda a hacer avanzar la tecnología blockchain a una etapa en la que puede tener beneficios significativos para la sociedad «.
Siguiendo con el tema de LEI y blockchain, el papel del LEI en la inteligencia artificial (IA) en el lugar de trabajo se explora en un artículo de AI Business, titulado ‘Cómo los identificadores de entidades legales y blockchain están mejorando la inteligencia artificial en el lugar de trabajo’. El artículo establece que «los sistemas LEI basados en Blockchain hacen que sea infinitamente más difícil, si no imposible, perpetrar formas comunes de fraude financiero […]». También señala que «la analítica avanzada por la que es reconocida la IA en el lugar de trabajo depende de grandes volúmenes de datos, la optimización mediante una variedad de fuentes y las integraciones de datos exitosas». El artículo concluye que la implementación de “sistemas LEI en plataformas blockchain no solo ayuda a democratizar el acceso a estos identificadores legales, sino que también sirve como una plataforma de integración de datos rápida para la comprensión holística de clientes y entidades legales. Como tal, este enfoque es un medio excelente de integrar datos para análisis avanzados de aprendizaje automático para comprender a los clientes, calcular riesgos e incluso diseñar nuevos productos o servicios para ofrecerlos. Es solo una de las formas en que Blockchain puede crear una IA más efectiva”.
LEI: múltiples oportunidades reconocidas, incluida la gestión de riesgos, la automatización del cumplimiento y la autenticación de dispositivos multicanal sin problemas
Las oportunidades asociadas con la adopción generalizada de LEI son múltiples. En un artículo publicado en Securities Lending Times en mayo de 2019, Martin Walker, jefe de gestión de productos para la financiación de valores y la gestión de garantías en Broadridge, describe los desafíos para los reguladores, los bancos centrales y los gobiernos a la hora de gestionar el riesgo sistémico. Él argumenta que las oportunidades creadas mediante el uso de LEI e identificadores únicos de transacciones deben aprovecharse. “No solo son esenciales para respaldar la presentación de informes regulatorios efectivos, sino que también podrían proporcionar un gran valor para los participantes del mercado […] Adoptar el LEI como una forma estándar de identificar contrapartes en los sistemas / departamentos internos y el mercado finalmente conducirá a costo y riesgo reducidos «.
Un blog publicado en junio de 2019 en A-Team Insight, una plataforma de conocimiento para la industria de la tecnología financiera, menciona el LEI en relación con la ayuda a la tecnología regulatoria (RegTech) en la automatización. “RegTech tiene un papel clave que desempeñar en la automatización del cumplimiento […] y la automatización puede respaldar a Conozca a su cliente (KYC), la diligencia debida, las obligaciones contra el blanqueo de capitales [AML] y la evaluación de sanciones, lo que hace que sea más simple, rápido y fácil de incorporar un cliente y proporcionar la información necesaria para decidir si hacer negocios o no con una persona o entidad en particular. El identificador de entidad legal (LEI) también ayudará aquí, mientras que la adopción continua de RegTech, el aprendizaje automático y la inteligencia artificial promoverá la automatización «.
Finalmente, en una función de ‘Deep Dive’ sobre autenticación multicanal para consumidores, PYMTS.com explora cómo el LEI podría ayudar a construir experiencias de identificación digital consistentes a medida que aumenta la propiedad del consumidor de múltiples dispositivos conectados. Afirma que, “a medida que los consumidores agregan dispositivos a sus repertorios, es más probable que se les pida que autentiquen sus identidades, incluso con empresas conocidas. Tales fricciones podrían interrumpir las transacciones entre los comerciantes y los clientes recurrentes que utilizan nuevos dispositivos”. Para combatir esto, el artículo sugiere que una mayor adopción de LEI verificaría las identidades de ambos lados.
El Banco de Inglaterra continúa respaldando el LEI para beneficiar a las empresas y a la economía en general
En junio de 2019, según lo cubierto por el sitio web de Euronews, el gobernador del Banco de Inglaterra (BoE), Mark Carney, anunció que consultaría sobre el desarrollo de una plataforma abierta para la financiación competitiva para cubrir un déficit de financiación de 22 millones de libras para las pequeñas y medianas empresas ). Dijo: “Parte del problema es que los activos de los que las pymes buscan endeudarse son cada vez más intangibles, como una marca o una base de usuarios, en lugar de maquinaria física o edificios […] este no debería ser el caso en un entorno rico en datos. mundo. Los prestamistas deberían poder acceder a un conjunto más amplio de información en la que basar sus decisiones crediticias ”, sugirió el Banco de Inglaterra que las PYME podrían crear un ‘archivo de crédito portátil’ que podría compartirse con los prestamistas a través de una plataforma nacional de financiación de PYME. Según el BoE, la identificación de las empresas y la verificación de sus datos serán cruciales para que esto funcione. El BoE señaló que el sistema LEI podría adaptarse para las PYME británicas con este fin.
El apoyo adicional del BoE al LEI está documentado en su informe ‘Nueva economía, nuevas finanzas, nuevo banco’ publicado en junio de 2019. El informe afirma que el BoE se adaptará para que un nuevo sistema financiero pueda satisfacer las necesidades de la nueva economía. Reconoce la naturaleza cambiante del comercio, impulsada por las tecnologías que dan forma a una nueva economía y el informe afirma que el Banco de Inglaterra “defenderá el LEI como un identificador único y reconocido mundialmente para todas las empresas en el Reino Unido, incluida la integración del LEI en la nueva economía real del Banco. servicio de liquidación bruta por tiempo (LBTR) y exige su uso en los mensajes de pago «. También destaca que la identificación de las empresas y la verificación de sus datos es «crucial» para que funcione un sistema de «finanzas abiertas». “Si se adopta ampliamente”, dice el documento, “el LEI podría aumentar enormemente el valor de los datos para las empresas. Su potencial se ve reforzado en virtud de ser un estándar mundial, respaldado por el grupo de gobiernos del G20 y reconocido en todo el mundo. La construcción de un identificador corporativo único y reconocido a nivel mundial en esta visión de ‘Finanzas Abiertas’ permitiría a las empresas moverse por el sistema financiero sin problemas. Podrían reunir sus datos bajo una sola identidad, en un archivo de crédito portátil para comparar las finanzas que necesitan. Y gracias al reconocimiento mundial, ayudará a las empresas a acceder a financiación para el comercio transfronterizo » Podrían reunir sus datos bajo una sola identidad, en un archivo de crédito portátil para comparar las finanzas que necesitan. Y gracias al reconocimiento mundial, ayudará a las empresas a acceder a financiación para el comercio transfronterizo » Podrían reunir sus datos bajo una sola identidad, en un archivo de crédito portátil para comparar las finanzas que necesitan. Y gracias al reconocimiento mundial, ayudará a las empresas a acceder a financiación para el comercio transfronterizo”
El apoyo del BoE a los LEI se reforzó aún más en un discurso de apertura pronunciado por Sir David Ramsden, vicegobernador de mercados y banca del BoE, en mayo de 2019 en la 12a conferencia anual europea poscomercialización de la Asociación de Mercados Financieros en Europa en Londres. Según un resumen de su discurso en Markets Media, sugirió que para mejorar la mensajería, el BoE quiere hacer de los LEI un componente obligatorio de los mensajes de liquidación entre instituciones financieras. Se cita a Sir Ramsden: “Podemos ver un gran valor en extender también el uso de LEI a una gama más amplia de transacciones a largo plazo. Además de ser una valiosa herramienta de información financiera, creemos que el LEI podría ser un componente básico para una mayor innovación, brindando beneficios económicos más amplios para los usuarios finales de los servicios financieros; un mayor uso podría aumentar la eficiencia, competencia y productividad”. También explicó que los LEI posiblemente podrían usarse para algo más que informes de transacciones y ser más útiles para los usuarios finales. Hizo referencia a la plataforma de finanzas abiertas como ilustración.