A principios de este mes, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro propusieron una nueva regla que requiere que los asesores de inversiones (RIA) y los asesores de informes exentos (ERA) registrados en la SEC establezcan programas integrales de identificación de clientes (CIP). Esta iniciativa tiene como objetivo reforzar el marco de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) dentro del sector de asesoría de inversiones.
La regla propuesta exige que las RIA y ERA implementen y mantengan procedimientos para verificar las identidades de los clientes de manera efectiva. Esto implicaría establecer un CIP documentado, asegurando que los asesores se formen una creencia razonable sobre la verdadera identidad de sus clientes. Se espera que tales medidas limiten las actividades delictivas, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, al impedir el uso de identidades falsas para explotar los servicios de asesoría.
Esta propuesta complementa la iniciativa de FinCEN de febrero de 2024 para clasificar los RIA y ERA como “instituciones financieras” según la Ley de Secreto Bancario (BSA). Esta clasificación los somete a estrictos requisitos ALD/CFT y a la obligación de presentar informes de actividades sospechosas (SAR). La evaluación de riesgos del Tesoro destacó la vulnerabilidad de la industria de asesores de inversiones a actividades ilícitas, citando casos de corrupción extranjera, fraude y evasión fiscal. Los esfuerzos combinados de estas propuestas están dirigidos a mitigar tales riesgos y fortalecer la integridad del sistema financiero estadounidense.
El presidente de la SEC, Gary Gensler, expresó su firme apoyo a la propuesta y enfatizó su potencial para restringir el acceso de terroristas y criminales a los mercados estadounidenses. De manera similar, la directora de FinCEN, Andrea Gacki, subrayó la importancia de la regla para identificar actores ilícitos y evitar que exploten el sector de asesores de inversiones.
Si se implementa, la norma requerirá que las RIA y las ERA desarrollen CIP con procedimientos para la verificación de la identidad del cliente, similares a los que se exigen a los corredores, distribuidores y fondos mutuos. Esta alineación tiene como objetivo crear un marco consistente y sólido en toda la industria de servicios financieros de EE. UU.
La regla está disponible en el sitio web de la SEC y estará abierta a comentarios públicos durante 60 días.