La Autoridad de Regulación Prudencial (PRA) del Banco de Inglaterra publicó recientemente un Borrador de Trabajo Público (PWD) de su última Taxonomía Bancaria, versión 3.7.0.
El PWD describe la implementación técnica de las propuestas descritas en CP16/22 y CP6/23. Incluye las plantillas anotadas del modelo de puntos de datos (DPM) y el diccionario de datos.
El PRA Regulatory Digest es para personas que trabajan en la industria de servicios financieros del Reino Unido y destaca noticias y publicaciones regulatorias clave entregadas durante el mes.
Declaración conjunta de FCA, PRA y el Banco de Inglaterra sobre las enmiendas propuestas por el gobierno al régimen de segunda vuelta del PCCh
26 mayo 2023
La FCA y la PRA son responsables de la supervisión de los bancos regulados a los que prestan servicios determinadas entidades de contrapartida central (ECC). El Banco de Inglaterra es responsable de la supervisión de las ECC en el Reino Unido.
La FCA, la PRA y el Banco de Inglaterra (los reguladores) acogen con satisfacción la declaración del Tesoro de Su Majestad y las enmiendas propuestas por el gobierno al Proyecto de Ley de Servicios y Mercados Financieros relacionadas con el régimen de segunda vuelta del PCC.
Los reguladores reconocen y apoyan plenamente la intención de facilitar la continuidad de estos servicios de compensación a las empresas del Reino Unido, de conformidad con la enmienda original presentada a estos efectos en enero de 2023. Los reguladores continúan trabajando juntos para lograr este objetivo, teniendo en cuenta sus respectivas funciones. En caso de que se produzca una brecha entre el 1 de julio y la sanción real, los reguladores adoptarán un enfoque proporcionado y basado en el riesgo al considerar el uso de sus poderes de supervisión en relación con las empresas que puedan verse afectadas a la espera de la sanción real.
Declaración conjunta de FCA, PRA y el Banco de Inglaterra sobre las enmiendas propuestas por el gobierno al régimen de segunda vuelta del PCCh
Conferencia sobre el papel de la regulación financiera en la competitividad internacional y el crecimiento económico
La PRA está organizando una importante conferencia internacional el martes 19 de septiembre para desarrollar una comprensión más profunda de los vínculos y relaciones centrales entre la regulación financiera y la competitividad y el crecimiento internacionales.
Supervisión y datos − para regular audazmente como nadie ha regulado antes − discurso de Rebecca Jackson
16 mayo 2023
Rebecca Jackson analiza un cambio radical en la forma en que la PRA utiliza los datos de supervisión y de la empresa. Estos son los datos que recopilamos y cómo los recopilamos, informados por nuestros objetivos estatutarios, las libertades posteriores al Brexit y los desarrollos tecnológicos y de mercado.
Supervisión y datos − para regular audazmente como nadie ha regulado antes − discurso de Rebecca Jackson
Los retos y oportunidades que se avecinan para la mutua − discurso de David Bailey
4 mayo 2023
David Bailey describe por qué el riesgo crediticio es una prioridad clave en la supervisión de la PRA de las instituciones de depósito del Reino Unido en 2023; y qué medidas espera que tomen las empresas reguladas para gestionar de manera proactiva el riesgo crediticio dentro de sus carteras.
Sus comentarios también cubren dos áreas importantes de desarrollo de políticas: Basilea 3.1 y el marco prudencial sólido y simple de la PRA para empresas no sistémicas enfocadas en el país.
Los retos y oportunidades que se avecinan para la mutua − discurso de David Bailey
Plan de negocios 2023/24 de la Autoridad de Regulación Prudencial
2 mayo 2023
El Plan de Negocios 2023/24 establece el plan de trabajo para cada una de nuestras prioridades estratégicas para apoyar la entrega de la estrategia de la ARP, junto con una visión general del presupuesto de la ARP para 2023/24.
Plan de negocios 2023/24 de la Autoridad de Regulación Prudencial
Publicaciones y actualizaciones transversales
ND4/23 – Traslado de los formularios del Régimen de Alta Dirección de la PRA
Libro de reglas
9 mayo 2023
Este PS proporciona retroalimentación a las respuestas a CP2/23 – Mover los formularios del Régimen de Altos Directivos del Libro de Reglas de PRA. También contiene la política final de la PRA, de la siguiente manera:
- modificaciones del Régimen de Seguros – Altos Directivos – Solicitudes y Notificaciones Parte del Reglamento de la PRA (Apéndice 1);
- modificaciones del Reglamento de la PRA sobre empresas distintas de Solvencia II – Régimen de altos directivos – Solicitudes y notificaciones del Reglamento de la PRA;
- modificaciones de la parte de solicitudes y notificaciones del Reglamento de la PRA sobre grandes empresas distintas de la solvencia II – Régimen de altos directivos – solicitudes y notificaciones (apéndice 1); y
- enmiendas al Régimen de Alta Dirección – Partes de Solicitudes y Notificaciones del Reglamento de la PRA (Apéndice 1);
Este PS es relevante para todas las empresas autorizadas por PRA, incluidos los sindicatos. Los formularios enviados antes de que la política final entre en vigencia no se verían afectados.
ND4/23 – Traslado de los formularios del Régimen de Alta Dirección del Libro de Reglas de la PRA
CP9/23 – El enfoque del Banco de Inglaterra para la ejecución: cambios y aclaraciones propuestos
4 mayo 2023
Este CP propone cambios en las políticas y procedimientos de cumplimiento del Banco de Inglaterra y la PRA, las políticas y procedimientos de la PRA para tomar decisiones de notificación legal de supervisión y no ejecución, y en los procedimientos del Comité de Toma de Decisiones de Cumplimiento (EDMC).
El PC establece las enmiendas propuestas por el Banco y la PRA para:
- el enfoque de la PRA para la aplicación: declaraciones legales de política y procedimiento (el Documento de Enfoque de Cumplimiento de la PRA);
- la declaración de política para las sanciones financieras impuestas por el Banco en virtud de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 o de la Parte 5 de la Ley de Bancos de 2009 (la Política de Sanciones de Infraestructura del Mercado Financiero (FMI));
- las declaraciones estatutarias del Banco con respecto a la supervisión del Banco de las infraestructuras del mercado financiero (los Procedimientos FMI); y
- los procedimientos EDMC.
El Banco y la PRA proponen crear un conjunto consolidado de declaraciones de política (SoP) titulado «El enfoque del Banco de Inglaterra para la ejecución: declaraciones de política y procedimiento» (el enfoque de ejecución del banco).
La PRA también propone la creación de un nuevo SoP separado titulado «La asignación de la PRA de la toma de decisiones y el enfoque de las decisiones de supervisión» (la política de Toma de Decisiones de Supervisión de la PRA).
Las enmiendas propuestas tienen por objeto:
- aclarar el alcance de las facultades de ejecución del Banco mediante la creación de un documento que reúna las políticas y procedimientos de aplicación existentes del Banco en un documento consolidado: el Enfoque de Ejecución Bancaria;
- trasladar las secciones del actual Documento sobre el enfoque de aplicación de la ARP que se relacionan con el uso de herramientas legales distintas de las facultades de ejecución a la Política de Toma de Decisiones de Supervisión de la ARP propuesta;
- realizar modificaciones específicas y consecuentes a las políticas y procedimientos relacionados con el Documento de Enfoque de Cumplimiento de la ARP para incentivar aún más la cooperación de los sujetos investigados;
- aclarar el enfoque y los procedimientos que el Banco adoptaría en las investigaciones de cumplimiento del FMI;
- establecidas en la nueva Política de Supervisión de la Toma de Decisiones de la PRA políticas revisadas que garantizan la eficiencia operativa y promueven mejor los objetivos estatutarios de la PRA;
- actualizar el mandato del EDMC para incluir varios poderes de ejecución disponibles para la PRA y/o el Banco en virtud de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (FSMA); y aclarar los procedimientos de EDMC para reflejar cómo han funcionado los procedimientos en la práctica y
- aclarar las funciones y responsabilidades del EDMC, a la luz de la experiencia práctica del EDMC en el tratamiento de casos.
Este CP es relevante para los bancos autorizados por la PRA, las sociedades de crédito hipotecario, las empresas de inversión designadas por la PRA, las FMI, las empresas matrices calificadas, las aseguradoras, los actuarios, los auditores y los empleados senior de esas entidades (incluidos, entre otros, los titulares autorizados de funciones de alta dirección y los empleados certificados bajo el Régimen de Certificación y Altos Directivos (SM&CR)). También es relevante para las cooperativas de ahorro y crédito y de interés para los asesores profesionales que representan a empresas e individuos potencialmente sujetos a medidas de cumplimiento tomadas por el Banco y/o la PRA.
El Banco llevará a cabo una serie de mesas redondas sobre las propuestas del Banco y la PRA, brindando una oportunidad adicional para que las partes interesadas externas participen con las propuestas y proporcionen comentarios sobre los cambios propuestos. Estas mesas redondas se celebrarán el martes 27 de junio y el martes 4 de julio. Habrá opciones para asistir de forma remota o en persona. Si está interesado en asistir, complete el formulario antes del viernes 9 de junio de 2023.
CP9/23 – El enfoque del Banco de Inglaterra para la ejecución: cambios y aclaraciones propuestos
Publicaciones y actualizaciones bancarias
Versión 3.7.0 PWD Banco de Inglaterra – Banking XBRL taxonomía
31 mayo 2023
Este Borrador de Trabajo Público (PWD) de la Taxonomía Bancaria del Banco de Inglaterra establece la implementación técnica de las propuestas descritas en CP16/22 y CP6/23. Hemos proporcionado las plantillas anotadas del modelo de puntos de datos (DPM) y el diccionario de datos para solicitar comentarios de la industria sobre el modelado de puntos de datos propuesto y las reglas de validación empresarial. Esta PCD no debe utilizarse para la presentación de informes. Bancos, sociedades de crédito y empresas de inversión.
ND6/23 – Principios modelo de gestión de riesgos para los bancos
17 mayo 2023
Este ND proporciona retroalimentación a las respuestas a CP6/22 – Principios modelo de gestión de riesgos para bancos. También contiene la política final de la PRA, de la siguiente manera:
La respuesta a las respuestas a la CP6/22 en esta PS es relevante para todos los bancos regulados constituidos en el Reino Unido, sociedades de crédito hipotecario y empresas de inversión designadas por la PRA (en adelante, «empresas»). Por las razones explicadas en la sección Cambio en el alcance a continuación, la política final en el Apéndice 1 (SS1/23) solo se aplica a las empresas con aprobación de modelo interno (IM) para calcular los requisitos de capital regulatorio.
ND6/23 – Principios modelo de gestión de riesgos para los bancos
ND5/23 – Riesgos del apalancamiento contingente
11 mayo 2023
Este ND proporciona retroalimentación a las respuestas a CP12/22 – Riesgos del apalancamiento contingente. También contiene la política final de la PRA, de la siguiente manera:
- declaración supervisora actualizada (SS) 31/15 – «El proceso de evaluación de la adecuación interna del capital (ICAAP) y el proceso de revisión y evaluación supervisoras (PRES)» (apéndice 1);
- enmiendas a la Parte de Reporte (CRR) del Libro de Reglas de la PRA (Apéndice 2);
- introducción de las plantillas de presentación de informes LV49-52 (apéndice 3);
- «Instrucciones para informar sobre el apalancamiento» actualizado (apéndice 4); y
- SS45/15 actualizado – «El marco de la ratio de apalancamiento del Reino Unido» (Apéndice 5), para añadir LV49-52 a la lista de plantillas de informes de apalancamiento.
Esta ND es pertinente para los bancos, las sociedades de crédito hipotecario y las empresas de servicios de inversión designadas por la PRA, y sus empresas matrices cualificadas (denominadas «empresas») que llevan a cabo el proceso de evaluación de la adecuación del capital interno (ICAAP) en lo que respecta a las actualizaciones de la norma SS31/15, y para las empresas sujetas a un requisito mínimo de ratio de apalancamiento (empresas LREQ) en lo que respecta a las normas de información. plantilla, instrucciones y SS45/15.