Nikhil Rathi, director ejecutivo de la FCA, dijo:
«El sector de los servicios financieros es vital para la economía del Reino Unido, y estamos comprometidos a apoyar su papel en el crecimiento económico a largo plazo.
«Al mismo tiempo, nuestro compromiso de reducir y prevenir el daño sigue siendo inquebrantable, y la introducción del Impuesto del Consumidor lo reafirma.
«Desde las fronteras digitales, donde están surgiendo rápidamente nuevas oportunidades y riesgos, hasta la competitividad de los mercados del Reino Unido, estamos enfocados en mantenernos a la vanguardia y hemos presentado propuestas para reformas de gran alcance en todo nuestro ámbito.
«Sabemos que en la FCA nuestro papel no se trata solo de regular los servicios financieros, sino de salvaguardar el futuro, apoyar la innovación y la asunción de riesgos informados y mantener un ecosistema financiero resiliente».
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Lucha contra el blanqueo de capitales y supervisión bancaria
El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo pueden suponer una grave amenaza para la buena gestión de los bancos y, por extensión, para la estabilidad del sistema financiero. Pueden empañar la reputación de un banco, obstaculizar su financiación, afectar sus relaciones con los clientes e incluso amenazar su propia supervivencia. Es por eso que la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALA/CFT) son importantes para la Supervisión Bancaria del BCE, aunque garantizar que los bancos cumplan las normas ALD / CFT no forma parte de nuestro mandato.
Para mí, la lucha contra la financiación del terrorismo es personal. Recuerdo bien cuando ocupé el cargo de Superintendente Bancario el 9/11. En los días, semanas y meses que siguieron a los aviones que golpearon las torres gemelas, lloramos la enorme pérdida de vidas y recogimos los pedazos para que los mercados de Nueva York volvieran a funcionar. Trabajamos en colaboración para comprender cómo se financiaron los ataques con un equipo de supervisores, representantes de la industria, agencias policiales y legisladores. Y ayudamos a redactar la Ley Patriota de los Estados Unidos y a diseñar el marco regulatorio necesario para proteger a los ciudadanos y evitar que el sistema financiero sea utilizado por terroristas. Hoy en día, este marco y otros similares a nivel mundial que fomentan el intercambio de información crítica son tan relevantes en el contexto de la injusta guerra de Rusia contra Ucrania como lo son para evitar que los traficantes de personas, como los que recientemente traficaron migrantes a sus horribles muertes en el Mar Egeo, y los narcotraficantes utilicen el sistema financiero. Proteger la vida humana haciendo nuestra parte para salvaguardar la integridad del sistema financiero es primordial.
IA – Pasar del miedo a la confianza
La tecnología de IA se puede utilizar para cambiar el aspecto y la voz de un modelo para dirigirse a un consumidor de una manera personal, muy similar a la forma en que funcionan las falsificaciones profundas. Esto tenía un enorme potencial de ingresos.
Esta tecnología podría incluso haber tenido un uso político: vender la tecnología de video adaptativo a los partidos políticos que permitiría a los políticos hiper-apuntar a los votantes individuales, cambiando su tono y promesas en línea con la reacción de los votantes.
Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero
Fundamentalmente, el lavado de dinero es una consecuencia necesaria de casi todos los delitos que generan ganancias. El blanqueo de dinero sigue siendo una preocupación importante porque facilita y oculta la delincuencia y puede distorsionar los mercados y el sistema financiero en general. Los Estados Unidos son particularmente vulnerables a todas las formas de financiamiento ilícito debido al tamaño del sistema financiero de los Estados Unidos y la centralidad del dólar estadounidense en la infraestructura de pago que respalda el comercio mundial. Los delincuentes y los lavadores de dinero profesionales siguen utilizando una amplia variedad de métodos y técnicas, incluidos los tradicionales, para colocar, mover e intentar ocultar el producto ilícito. Estos van desde el uso tradicional de efectivo hasta la compra de bienes de lujo o de alto valor, hasta el mundo en constante evolución de los activos virtuales y los proveedores de servicios relacionados, incluidas las finanzas descentralizadas y el creciente uso de tecnologías de mejora del anonimato.
SEC publica prioridades de examen para 2021 con un mayor enfoque al riesgo climático
La División de Exámenes de la Comisión de Bolsa y Valores anunció hoy sus prioridades de examen para 2021, incluido un mayor enfoque en los riesgos relacionados con el clima. La División también se centrará en los conflictos de intereses para los corredores (Reglamento best interest) y los asesores de inversiones (deber fiduciario), y los riesgos concomitantes relacionados con FinTech en sus iniciativas y exámenes. La División publica anualmente sus prioridades de examen para proporcionar información sobre su enfoque basado en el riesgo, incluidas las áreas que cree que presentan riesgos potenciales para los inversores y la integridad de los mercados de capital de los Estados Unidos.
El futuro del cumplimiento requerirá conjuntos de datos limpios
Las noticias recientes basadas en miles de informes de actividades sospechosas, destacaron con dureza el área de práctica contra el lavado de dinero cuando salieron a la luz. Los profesionales del cumplimiento normativo ahora, de manera muy razonable, se preguntan acerca de las posibles repercusiones de esta toma negativa en su arduo trabajo. ¿Se enfrentarán a un escrutinio más estricto, nuevas regulaciones, culpabilidad criminal o simplemente vagos insultos de sus vecinos medio informados?