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Los rápidos y los muertos: construyendo resiliencia cibernética en el sector financiero

Como nos dimos cuenta hace algunos años, las amenazas cibernéticas están aquí para quedarse. Existen muchos actores de amenazas altamente adaptables que intentarán explotar sistemáticamente cualquier debilidad o vulnerabilidad con fines ilegales. Las amenazas existentes son cada vez más peligrosas y nuevas amenazas están en el horizonte. Por lo tanto, debemos adaptar nuestros marcos operativos y de ciber resiliencia constantemente a nivel individual y colectivo a través de una estricta regulación, aplicación y enjuiciamiento. La futura cooperación entre instituciones públicas y privadas también será crucial. El ECRB puede hacer una contribución decisiva a este esfuerzo en relación con el sistema financiero.

Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero

Fundamentalmente, el lavado de dinero es una consecuencia necesaria de casi todos los delitos que generan ganancias. El blanqueo de dinero sigue siendo una preocupación importante porque facilita y oculta la delincuencia y puede distorsionar los mercados y el sistema financiero en general. Los Estados Unidos son particularmente vulnerables a todas las formas de financiamiento ilícito debido al tamaño del sistema financiero de los Estados Unidos y la centralidad del dólar estadounidense en la infraestructura de pago que respalda el comercio mundial. Los delincuentes y los lavadores de dinero profesionales siguen utilizando una amplia variedad de métodos y técnicas, incluidos los tradicionales, para colocar, mover e intentar ocultar el producto ilícito. Estos van desde el uso tradicional de efectivo hasta la compra de bienes de lujo o de alto valor, hasta el mundo en constante evolución de los activos virtuales y los proveedores de servicios relacionados, incluidas las finanzas descentralizadas y el creciente uso de tecnologías de mejora del anonimato.