En 2021, presentamos un ambicioso plan de acción climática que cubre modelos macroeconómicos, monitoreo de la estabilidad financiera, recopilación de datos, capacidades de evaluación de riesgos y nuestras operaciones de política monetaria. Muchas de las acciones que planificamos ya se han llevado a cabo. Por ejemplo, hemos logrado avances significativos en la mejora de los modelos que utilizamos en el análisis macroeconómico que respalda nuestras decisiones de política monetaria. Además, contamos con una metodología para inclinar la compra de bonos corporativos hacia emisores con un mejor desempeño climático, si alguna vez necesitamos comprar bonos corporativos nuevamente en el futuro. En el marco de garantía para nuestras operaciones de préstamo, solo aceptamos activos que cumplan con los requisitos pertinentes de informes de sostenibilidad y estamos considerando establecer límites a la proporción de activos emitidos por entidades con una gran huella de carbono.
En el ámbito de la supervisión bancaria, hemos instado a los bancos a garantizar una gestión sólida de los riesgos relacionados con el clima y la naturaleza, tomando como punto de partida las expectativas supervisoras que publicamos en 2020. Estas expectativas brindan orientación sobre cómo los bancos deberían integrar los riesgos relacionados con el clima y la naturaleza en su estrategia, gobernanza y gestión de riesgos. Es muy coherente con los principios generales de supervisión establecidos por el BCBS.
Desde que el BCE comenzó a discutir los riesgos relacionados con el clima y la naturaleza con los bancos allá por 2019, sin duda se han logrado avances. Los bancos han tomado medidas para integrar estos riesgos en su estrategia, gobernanza y gestión de riesgos. Aunque actualmente ninguno de los bancos bajo nuestra supervisión cumple plenamente todas nuestras expectativas, cada una de nuestras expectativas ya ha sido cumplida por al menos un banco. Muestra que el progreso es posible y que no sólo se está produciendo entre unos pocos bancos, sino en todos los ámbitos. Esta es una buena noticia, ya que esperamos que todos los bancos bajo nuestra supervisión estén completamente alineados con nuestras expectativas de supervisión para fines de 2024. Haremos cumplir este plazo final, así como varios plazos provisionales. De hecho, varios bancos bajo nuestra supervisión ya han recibido requisitos vinculantes para subsanar las deficiencias en una fecha determinada. Si no cumplen, tendrán que pagar una multa por cada día que las deficiencias queden sin resolver.
Sobre la base de los resultados obtenidos y los avances realizados, a principios de este año el BCE anunció un nuevo plan de acción sobre el clima y la naturaleza. Establece pasos concretos para considerar cómo, dentro de nuestro mandato, podemos apoyar aún más la transición verde, evaluar los impactos físicos del cambio climático y explorar la materialidad de los riesgos relacionados con la naturaleza. Además, cuando completamos una revisión de nuestro marco operativo para implementar la política monetaria hace dos semanas, anunciamos que se incorporarán consideraciones relacionadas con el cambio climático en el diseño de futuras operaciones de política monetaria estructural.
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Regulación de la criptografía
El Consejo de Estabilidad Financiera comenzó a monitorear los mercados de criptoactivos; lanzó un conjunto de principios para guiar el tratamiento regulatorio de las monedas estables globales; y ahora está desarrollando una guía para la gama más amplia de activos criptográficos, incluidos los activos criptográficos sin respaldo. Otros organismos normativos están siguiendo su ejemplo, con trabajos sobre la aplicación de los principios para las infraestructuras de los mercados financieros a los acuerdos de monedas estables de importancia sistémica (Comité de Pagos e Infraestructuras de Mercado e IOSCO) y sobre el tratamiento prudencial de las exposiciones de los bancos a los criptoactivos (Comité de Supervisión Bancaria de Basilea).
Buenas, malas y esperanzadoras noticias – Lo último sobre la supervisión de los riesgos climáticos
Los recientes principios del Comité de Basilea confirman la necesidad urgente de que los bancos y supervisores incorporen la gestión de los riesgos climáticos y ambientales en sus prácticas. El BCE comenzó a desplegar su agenda supervisora sobre riesgos de C&E en 2020 y, dos años después, los bancos también están haciendo progresos tangibles con sus agendas de C&E.
Sin embargo, muchos bancos todavía se están quedando atrás en al menos un área. Es por eso que el BCE está estableciendo plazos suficientemente acomodaticios para que los bancos implementen plenamente los riesgos de C&E en sus prácticas diarias. Al mismo tiempo, sin embargo, muchos bancos ya cumplen con al menos una de las áreas de gestión de riesgos de C&E que el BCE desea que se desarrollen. Debemos aprovechar esta oportunidad para aprender unos de otros, un esfuerzo que el BCE está encantado de apoyar al seguir compartiendo buenas prácticas en la industria. Esto, en mi opinión, es motivo de esperanza.