La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha lanzado una herramienta de señalización interactiva para ayudar a los bancos a cumplir con los requisitos de información de supervisión. La herramienta tiene como objetivo ayudar a las instituciones a identificar módulos y plantillas de informes relevantes en función de su tipo y actividades, reduciendo la complejidad y estableciendo una lógica comercial común. La EBA cree que esta herramienta reducirá el tiempo y el esfuerzo necesarios para navegar por los requisitos de presentación de informes, lo que en última instancia conducirá a una reducción en los costos generales de cumplimiento y presentación de informes.
Este movimiento es parte de los esfuerzos de la EBA para crear un marco de informes regulatorios más proporcionado y responde a una de las recomendaciones del informe de junio de 2021 de la EBA sobre el costo del cumplimiento de los requisitos de informes de supervisión. La herramienta de señalización es particularmente beneficiosa para las instituciones pequeñas y no complejas, que a menudo tienen dificultades para comprender las normas y los requisitos.
Si bien la herramienta está destinada a ser utilizada con fines de orientación y no tiene ningún efecto legal, la EBA espera que ayude a las instituciones a comprender mejor la regulación y, en última instancia, contribuya a aumentar la transparencia y la comparabilidad en la información comercial. Al reducir los costos de cumplimiento y simplificar el proceso de informes, las instituciones pueden concentrarse en garantizar que los datos sean precisos y correctamente informados, lo que podría aumentar la calidad de los datos.
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El BCE publica estadísticas bancarias sobre entidades menos significativas
El Banco Central Europeo (BCE) ha publicado un nuevo conjunto de estadísticas bancarias agregadas que cubren las instituciones menos significativas (LSI). Las estadísticas de LSI complementan las estadísticas bancarias de supervisión existentes sobre instituciones significativas (SI) que ha publicado el BCE desde 2016. Las estadísticas de LSI ofrecen una perspectiva de supervisión única y mejoran la transparencia bajo el Mecanismo Único de Supervisión (MUS).
Dentro del MUS, las SI son supervisadas directamente por el BCE, mientras que las autoridades nacionales competentes son responsables de la supervisión directa de las LSI, incluida la garantía de calidad de sus informes de supervisión, que es la fuente de las nuevas estadísticas de LSI. Sin embargo, el BCE es responsable de autorizar LSI en toda la zona del euro y, a través de su función de supervisión de LSI, garantiza una supervisión bancaria europea eficaz y coherente.
Reflejando la estructura de las estadísticas SI, las estadísticas LSI cubren indicadores clave sobre capital, rentabilidad, liquidez y calidad de activos. Los indicadores se pueden explorar visualmente a través de un tablero interactivo , que brinda una descripción general de los últimos desarrollos en estas áreas y permite a los usuarios analizar series temporales y seleccionar muestras SI o LSI. El conjunto de datos completo para las nuevas estadísticas LSI, con series temporales granulares que se remontan al segundo trimestre de 2020, está disponible a través del Statistical Data Warehouse del BCE y se actualizará trimestralmente.
94% de las empresas comprometidas con el cumplimiento de la CSRD
Casi todas las empresas públicas en Europa y el Reino Unido planean cumplir con la próxima Directiva de informes corporativos sostenibles (CSRD) de la UE, incluso la mayoría de las empresas no están cubiertas por el mandato, ya que los informes financieros y de sostenibilidad integrados se están convirtiendo en el «nuevo estándar de oro» de prácticas de divulgación, según una nueva encuesta realizada por el proveedor de soluciones de informes y datos comerciales Workiva.
Si bien las empresas tienen como objetivo cumplir con los requisitos de informes de la nueva regulación, la encuesta también indicó la necesidad de un mayor progreso en la integración de las funciones y procesos de informes de sostenibilidad, con CSRD a punto de entrar en vigencia el próximo año.
Para el informe, «Barómetro de informes anuales 2023: Enfrentando el CSRD», Workiva encargó una encuesta a más de 500 líderes financieros responsables de informes corporativos en empresas que cotizan en bolsa, en mercados que incluyen el Reino Unido, Irlanda, España, Alemania, Austria, Suiza, Francia, Dinamarca, Noruega, Suecia, Finlandia, Bélgica, Países Bajos y Luxemburgo.
El CSRD, en camino de comenzar a aplicarse a principios de 2024 comenzando con las grandes empresas, tiene como objetivo ser una actualización importante de la Directiva de informes no financieros (NFRD) de 2014, el marco actual de informes de sostenibilidad de la UE. Las nuevas reglas ampliarán significativamente el número de empresas requeridas para proporcionar divulgaciones de sostenibilidad a más de 50 000 desde alrededor de 12 000 actualmente, e introducirán requisitos de informes más detallados sobre los impactos de las empresas en el medio ambiente, los derechos humanos y las normas sociales y el riesgo relacionado con la sostenibilidad.
Observaciones del vicepresidente ejecutivo Timmermans y del comisario Breton en la conferencia de prensa sobre la Ley de la Industria Net-Zero y el Banco Europeo del Hidrógeno
Si queremos un sector dinámico de tecnologías limpias, debemos -como en tantos otros ámbitos- invertir en formación y cualificación profesional. Las academias de tecnología Net-Zero que pondremos en marcha, basadas en lo que hemos hecho en la Alianza de las Baterías, serán una gran herramienta para una mano de obra europea centrada en las tecnologías del mañana.
Por último, unas últimas palabras sobre la financiación. Como sabemos, ante el aumento de la competencia de terceros países, necesitábamos una respuesta ambiciosa. Algunas respuestas se dieron la semana pasada, gracias a la reforma del marco temporal y transitorio de las ayudas estatales. Otras vendrán de un uso más pragmático y flexible de los fondos de la UE. Pero algo hemos aprendido en esta historia. Es que, si bien Europa es excelente para ayudar al despliegue, o a la I+D, en lo que respecta a la capacidad productiva, la financiación de la UE es mucho menor (menos de 8.000 millones). Se trata, por supuesto, de una lección que tendremos en cuenta en los futuros debates sobre la reforma del marco financiero plurianual.
EFRAG publica documentos explicativos junto con ESRS
El Grupo Consultivo Europeo de Información Financiera (EFRAG) publicó recientemente la base de las conclusiones que acompañan al primer conjunto de proyectos de Normas Europeas de Información de Sostenibilidad (ESRS), presentado a la Comisión Europea en noviembre de 2022.
La base para las conclusiones acompaña al ESRS, proporcionando información de fondo sobre los estándares, su proceso de desarrollo, el razonamiento detrás de las decisiones tomadas y cómo estos estándares encajan en otras iniciativas.
Damos la bienvenida a Croacia a la familia: ¿qué ha cambiado en el BCE?
Croacia se incorporó oficialmente a la zona del euro el 1 de enero. Una publicación de blog anterior discutió los muchos cambios que esto anunció para el país. Pero la nueva llegada también cambió ciertos aspectos de cómo funcionan las cosas en el BCE, como se muestra en esta publicación del blog del BCE.
Cuando un país adopta el euro, siempre hay una amplia cobertura de las implicaciones económicas de adoptar una nueva moneda. Los consumidores pueden viajar sin cambiar dinero, las empresas pueden comerciar más fácilmente en el mercado único y la gente podría discutir si el cambio desencadena una inflación adicional (En realidad no, resulta). Pero, por supuesto, el cambio también tiene efectos sustanciales en la unión monetaria. Cuando alguien se une a la familia y se sienta alrededor de la mesa, algunas cosas cambian o necesitan ser reorganizadas. Aquí nos centramos en el capital del BCE y los derechos de voto en el Consejo de Gobierno.
La diversidad en la cima hace que los bancos sean mejores
Luchar por el equilibrio de género no es solo una prioridad para el BCE. El cambio también está llegando a nivel europeo. A finales de 2022, los colegisladores adoptaron formalmente la Directiva sobre las mujeres en los consejos de administración.[4] Esto estableció un objetivo claro: la junta corporativa de un banco que cotiza en bolsa solo puede considerarse equilibrada cuando cada género representa al menos el 40% de su composición.[5] Si bien algunos países ya han establecido un objetivo y otros no, se espera que todos los Estados miembros de la UE incorporen esta directiva de la UE a la legislación nacional en los próximos dos años. Alrededor de 35 entidades significativas tendrán que cumplir el objetivo a más tardar en junio de 2026. Una vez que el objetivo se haya incorporado a la legislación nacional, esperamos que la evaluación comparativa y la presión de los pares se conviertan en herramientas aún más poderosas que ayuden a mejorar la gobernanza de los bancos.
Un problema compartido es un problema reducido a la mitad – Los beneficios de compartir riesgos privados y públicos
En el pasado, las propuestas para mejorar la capacidad de los Estados miembros de la UEM para hacer frente a las perturbaciones adversas describían principalmente los canales privados de riesgo compartido como una alternativa a los públicos. Nuestros resultados muestran claramente el potencial de los dos enfoques de riesgo compartido para complementarse entre sí. La investigación adicional podría ayudar a identificar la forma más eficiente para una capacidad presupuestaria, ya que tendría que ser proporcional a las perturbaciones externas que afectan actualmente a todos los países de la zona del euro.
La respuesta de la UE a la crisis de la COVID-19 —basándose en las lecciones extraídas de la crisis financiera mundial y de la crisis de la deuda soberana— ha demostrado que es posible y deseable aumentar la distribución pública del riesgo a escala europea.[9] El establecimiento de herramientas fiscales innovadoras y adecuadas a nivel europeo, como las iniciativas Next Generation EU o Support to Mitigation Unemployment Risks in an Emergency (SURE), presenta valiosos estudios de casos para evaluar en detalle la interacción entre la distribución de riesgos pública y privada y ayudar a las autoridades de la UE a diseñar mejor los marcos de distribución de riesgos.
Decisiones y declaraciones combinadas de política monetaria
En resumen, se prevé que la inflación permanezca demasiado alta durante demasiado tiempo. Por consiguiente, el Consejo de Gobierno ha decidido hoy aumentar los tres tipos de interés oficiales del BCE en 50 puntos básicos, en consonancia con nuestra determinación de garantizar el retorno oportuno de la inflación a nuestro objetivo a medio plazo del dos %. El elevado nivel de incertidumbre refuerza la importancia de un enfoque dependiente de los datos para nuestras decisiones sobre los tipos de interés oficiales, que estará determinado por nuestra evaluación de las perspectivas de inflación a la luz de los datos económicos y financieros entrantes, la dinámica de la inflación subyacente y la solidez de la transmisión de la política monetaria. Estamos siguiendo de cerca las tensiones actuales del mercado y estamos dispuestos a responder según sea necesario para preservar la estabilidad de precios y la estabilidad financiera en la zona del euro.
En cualquier caso, estamos dispuestos a ajustar todos nuestros instrumentos dentro de nuestro mandato para garantizar que la inflación vuelva a nuestro objetivo a medio plazo y preservar el buen funcionamiento de la transmisión de la política monetaria.
Canalizar el ahorro de Europa hacia el crecimiento
La Unión Europea está decidida a acelerar su transición ecológica y digital. Lo que decidamos hoy afectará a las generaciones venideras. Es nuestra responsabilidad colectiva hacerlo bien. La creación de industrias netas cero, el impulso de la competitividad tecnológica y la diversificación de las cadenas de suministro serán fundamentales para la prosperidad continua y la soberanía estratégica de Europa en las próximas décadas.
Las necesidades de financiación son enormes, y la mayor parte tendrá que provenir del capital privado. El papel de la inversión pública es dar orientación política e incentivar la atracción masiva de capital privado, incluso a través de la participación del Grupo del Banco Europeo de Inversiones y los bancos nacionales de fomento, entre otros.